Инвестиции в золото и серебро

Инвестиции в золото и серебро

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Драгоценные металлы всегда были, есть и будут хорошей возможностью для выгодного вложения денег. В этой статье мы рассмотрим все подробности про инвестиции в золото и серебро.

Золото — это вообще один из самых важных элементов в экономике. На протяжении многих веков оно заменяло деньги. Затем уже деньги (монеты) стали производить из золота. К примеру, в 1923 году в СССР была выпущена золотая монета, содержавшая 7,7 грамм золота.

Сейчас это уже сложно представить, но еще несколько десятилетий назад вся мировая система денежных отношений и расчетов была привязана к золоту. До 40-х годов действовал, так называемый, «Золотой стандарт». Основной единицей международных расчетов было некоторое стандартизированное количество золота. И даже Бреттон-Вудское соглашение 1944 года, призванное модифицировать систему расчетов, все равно оставило привязку расчетов к золоту.

С тех пор, стандарты международных расчетов эволюционировали и менялись еще несколько раз. Тем не менее, до сих пор, экономики целых государств стремятся добывать или приобрести побольше золота в качестве резервов на «черный день». Вы ведь наверняка слышали такой термин как «золото-валютные резервы»?

Серебро, по правде сказать, имеет похожую историю. Люди за него и воевали и монеты из него делали. Напомню, что в честь серебра названо целое государство. И не какое-нибудь карликовое, а 8-е в мире по площади (Аргентина, от лат. Argentum-серебро).

Инвестиции в золото и серебро: плюсы и минусы

У инвестиций в золото и серебро есть свои объективные плюсы и минусы.

Начну с недостатков. Здесь я отмечу два момента:

  1. Волатильность золота

    Курс золота вполне может измениться на 2-5% за неделю и даже за день (нажмите для увеличения)

    Оба драгоценных металла практически всегда имеют высокую волатильность. Нет, не сами металлы конечно. Изменчив их курс по отношению к основным мировым валютам. А там, где цена может резко меняться — возможны сверхприбыли. Но возможные крупные убытки — это обратная сторона медали.

  2. Серебру и, особенно, золоту свойственна высокая непредсказуемость. К примеру, грядущие изменение валют можно прогнозировать, если провести фундаментальный анализ. Мы точно можем сказать, что курс, скажем, рубля к доллару упадет, если Федеральная резервная система укрепит ставку. Для золота такой прогноз сделать нельзя.

При этом, преимущества тоже существенные:

  • Высокая ликвидность. Золото и серебро охотно примут почти в каждом банке. На крайний случай, для продажи есть ломбарды.
  • Драгоценным металлам подходят любые условия хранения, они не портятся.
  • Доступность. Даже одной-двух тысяч рублей достаточно, чтобы попробовать инвестиции в золото и серебро.
  • Нет ограничения по возрасту. Едва получив паспорт, 14-летний гражданин уже может инвестировать. В отдельных случаях, проводить операции с драгоценными металлами можно даже на счете, открытому новорожденном малышу.

Как инвестировать в золото и серебро

Исторический след и современные технологии открывают целый ряд возможностей для инвестиций как в золото, так и в серебро. Поэтому рассмотрим подробнее каждый из вариантов.

Обезличенные металлические счета

Сегодня, это, объективно, самый удобный и распространенный способ для вложения в драгоценные металлы. Под обезличенными металлическими счетами (еще их называют, металлические счета», «ОМС») понимают банковские счета, на которых ведется учет принадлежащих клиентам банка запасов драгоценных металлов в граммах. При этом, сами металлы хранятся в банке. Таким образом, вопрос хранения и логистики для инвесторов становиться неактуальным.

Обезличенные металлические счета

Банки как правило, продают золото от 1 грамма, серебро от 50 грамм. Актуальная цена продажи на 18.10.2015 — от 2 445 руб. и 33 руб. за 1 грамм соответственно.

Все что нужно сделать инвестору — это выбрать нужный металл, посмотреть его цену и купить нужное количество. Затем, можно в любой момент продать весь и часть драгоценного металла. Кстати, кроме золота и серебра, банки обычно предлагают платину и палладий.

Такие услуги сейчас предоставляют очень многие банки. Среди них Сбербанк, ВТБ (24), Газпромбанк. Это, между прочим, три крупнейший банка на постсоветском пространстве и в России в частности. Европейские банки и кредитные организации тоже предоставляют своим клиентам похожие сервисы. На западный манер, металлические счета называют «precious metals ISA», дословно — индивидуальный сберегательный счет драгоценных металлов.

Банковские информационные технологии дают еще одно преимущество для вкладчиков в ОМС. Все операции, как правило, доступны через систему интернет-банк того или иного банка. В итоге, вкладывать и снимать деньги можно быстро, удобно и не выходя из дома.

Таким образом, обезличенные металлические счета очень похожи по своей сути на банковские вклады. Однако, есть и ложка дегтя в этой бочке меда. ОМС, в отличии от вкладов, не участвуют в системе страхования вкладов. Кроме того, если между покупкой и продажей прошло менее трех лет, а сумма продажи более 250 000 рублей — придется заплатить 13% налог.

Золотые и серебряные монеты

В древнем Египте чеканили серебряные, бронзовые и золотые монеты еще три тысячи лет назад. Их дело живет и по сей день. Монеты из благородных металлов по-прежнему служат отличным инструментом для сбережения.

Инвестиции в золотые и серебряные монеты

О выпуске таких монет объявил Центральный Банк России 12 октября 2015 года (нажмите для увеличения)

Во-первых, существует большое количество нумизматов — коллекционеров, которые готовы хорошо раскошелиться за старинную денежку. Во-вторых, чеканка коллекционных монет продолжается и сейчас. Центральные банки той или иной страны постоянно рапортуют о выпуске какой-нибудь новой ограниченной партии монет из драг-металлов по случаю очередного крупного национального торжества.

Отмечу, что ценные монеты — это не только инвестиционный инструмент, но и хороший подарок. Когда вопрос выбора подарка будет для Вас актуален — вспомните про них.

Купить и продать монеты из золота и серебра можно в банках. Особенно активно этим занимаются Российский Сбербанк и Россельхозбанк. Очень многие банки в России, Белоруссии, Украине и других странах также активно промышляют куплей-продажей различных высокоценных монеток.

В банке можно купить не только монеты, но и целые слитки из золота или серебра. Однако, это весьма сомнительный инвестиционный актив. При покупке придется уплатить не только рыночную стоимость, но и налог на добавленную стоимость (18% в России).

Ювелирные изделия из золота и серебра

Очень много информации сейчас есть об инвестициях в кольца, сережки, браслеты и прочие украшения. Особенно активно такие вложения поддерживаются представительницами прекрасного пола. Однако, не стоит доверять этим хитрым лисичкам. 😉

В стоимость ювелирных изделий входит работа по их изготовлению и услуги посредников (магазина). В добавок, красивости крайне редко изготавливаются из золота или серебра высшей пробы. Поэтому, как только Вы покупаете новое блестящее колечко, оно сразу же теряет 15-30% цены.

Таким образом, покупку ювелирных изделий из золота и серебра можно расценивать только как инвестицию в хорошее настроение себя и своих близких.

Торговля через брокера

Одно из преимущество работы с брокером — это финансовый леверидж, или, по-простому — кредитное плечо. Благодаря работе с поставщиками ликвидности и большому количеству разнонаправленных операций (купля и продажа), брокер может многократно увеличить объем сделок своих клиентов. В то же время, деньги клиентов являются обеспечением по сделкам.

Простыми словами, инвестор с десятью тысячами рублей может купить золота, например, на сто тысяч рублей. Если золото вырастет в цене, то вся прибыль пойдет инвестору. Если золото будет дешеветь — инвестор будет нести убыток в десять раз больше, чем без кредитного плеча.

Торговля золотом и серебром через брокера

Известен случай, когда инвестор из Японии заработал на купле-продаже золота и серебра более 320% прибыли всего за четыре часа

Эта особенность воодушевляет ежедневно десятки тысяч трейдеров по всему миру. Однако, еще раз упомяну о возможных потерях. Несвоевременное вложение может принести 100% убыток в столь же короткий срок. Поэтому, торговля золотом и серебром через брокера рекомендуется только для опытных инвесторов.

Кстати, почти все брокеры сейчас предоставляют возможность купли-продажи золота и серебра. Однако, важно выбрать хорошего брокера. Напомню, что трехзначный код, обозначающий золото, как товар — XAU. Серебро обозначается как XAG.

Инвестиции в золотодобывающие компании

Если растет нефть, то опытные инвесторы покупают не саму нефть, а акции нефтедобывающих компаний, таких как British Petrolium, Exxon или наша Роснефть. Как правило, это приносит более ощутимую прибыль. Такая же логика актуальна и для золота.

Золотодобыча в России

Месторождения золота в Российской Федерации (нажмите для увеличения)

Так, например только за первые три месяца 2015 года акции золотодобывающих компаний выросли на 17%. Где же взять список этих компаний? Крупнейшие из них входят в индекс «Gold Miners» Нью-Йоркской фондовой биржи. Крупнейшей золотодобывающей компанией в мире сейчас считается Канадская Goldcorp Incorporated.

Интересно, что некоторое время назад в этот индекс входили две российские компании: «Полюс» и «Полиметалл». При этом, значительная доля золота добывается именно в России. Кроме того, Россия и Канада занимают две лидирующие позиции в мире по добыче. Кстати, купить акции того же, «Полюса» можно через любого крупного брокера. Могу порекомендовать, например, брокера «Открытие».

 

Таким образом, золото и серебро не только радует глаз, но дает нам реальные инвестиционные возможности. Поэтому, рекомендую тщательно присмотреться к благородным металлам. Ведь благодаря такому ассортименту инвестиционных инструментов, можно и неплохо зарабатывать и отлично диверсифицировать свой портфель. Самое главное — не увлекаться чрезмерно и не забывать про налоги и про риски.

Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению про инвестиции в золото и серебро в комментариях.

Желаю всем прибыльных инвестиций!

Поделитесь в соцсетях