Лицензия Британских Виргинских островов BVI FSC

Лицензия Британских Виргинских островов BVI FSC

Экзотическое название и расположение для регулятора серьезных финансовых компаний, не правда ли? Так и есть. И дело в том, что Британские Виргинские острова (БВО, BVI) — это мега-популярный офшор, в котором зарегистрирована едва ли не треть самых популярных инвестиционных компаний. Я оценил этого регулятора. Давайте смотреть, в чем его особенности и какие компании ему подотчетны.

Регулятор и лицензия Британских Виргинских островов BVI FSC

Итак, проведу сперва краткий экскурс о самих БВО, ибо очень уж это экзотическое название. БВО — это небольшое государство на Карибах, состоящее из 36 островков, общей площадью 153 квадратных километра и 25 000 англоязычного населения. Основная валюта — доллар США. А еще это офшор, то есть налоги на бизнес здесь минимальны.

Теперь вернемся к регулятору. Все финансовые компании, зарегистрированные в БВО обязаны вставать на учет и получать лицензию местной Комиссии по финансовым услугам или Financial Services Commission (BVIFSC). Это государственная структура, созданная в 2001 году, в первую очередь, с целью противодействия легализации отмывания денег.

Если быть точным — регулятор BVIFSC в обязательном порядке лицензирует и контролирует местные:

  • банки;
  • инвестиционные компании;
  • страховые компании;
  • финансовые консультанты.

Отмечу, что BVIFSC действует в британском правовом поле, которое считается одним из наиболее справедливых и подробных.

Основные задачи Комиссии — это:

  • учет и лицензирование финансовых компаний;
  • надзор за их деятельностью;
  • обеспечение защиты прав клиентов финансовых компаний;
  • повышению финансовой грамотности населения;
  • участие в финансовом законотворчестве;
  • расследование финансовых споров.

Как расследуются споры? В BVIFSC есть для этого отдел из 18 человек. При поступлении жалобы они изучают суть вопроса, анализируют факты и с учетом правовых норм принимают решение, обязательное к исполнению. Если финансовая компания не исполнит решение — лицензия отзывается. Кроме того. по материалам расследования BVIFSC может обратиться в суд. Средства для возмещения клиентам финансовых компаний при дефолте последний в BVIFSC, к сожалению не предусмотрено.

Функции по предоставлению данных о лицензированных компаниях у регулятора тоже нет. Тем не менее, есть довольно посредственный реестр. Также регулятор публикует заявления о мошенниках и даже санкциях. К примеру, я нашел публикацию о заморозке местных активов лиц, причастных к «покушению на территориальную целостность Украины».

Руководит BVIFSC Совет уполномоченных, в состав которого входят управляющий директор (сейчас это — Robert Mathavious) и от 4-6 членов. При этом, основные функции Совета уполномоченных — формирование политики Комиссии, а также мониторинг и контроль за ее деятельностью.

Пообщаться со специалистами BVIFSC можно через электронную форму на официальном сайте или же:

  • при личном визите: Австралия, Road Town, Tortola, VG 1110;
  • по телефону: 284-494-1324;
  • по e-mail: webmaster@bvifsc.vg.

ПАММ-Брокеры с лицензией BVIFSC

ПАММ-брокеры часто открывают несколько дочерних компаний в разных юрисдикциях для поддержания эффективного баланса между оптимизацией налогообложения и хорошей регуляцией. Поэтому не редко финансовые споры с ПАММ-брокерами затрагивают сразу несколько компаний. И если в таком случае жалоба была подана в BVIFSC — регулятор спешит за подмогой к старшей сестре — FCA. Ведь правовое поле у них одно. а международные возможности FCA — шире.

Среди наиболее популярных ПАММ-брокеров лицензия BVIFSC есть у:

Брокер Лицензия
FIBO (обзор) Лицензия №SIBA/L/14/1063 выдана компании FIBO Group Ltd 18.11.2013.
Alfa-Forex Лицензия №SIBA/L/13/1058 выдана компании Alfa Forex Ltd. (не основная компания)
Forex4You Лицензия №SIBA/L/12/1027 выдана компании E-Global Trade & Finance Group Inc.

А еще в БВО до своего дефолта был зарегистрирован брокер RVD Markets.

Узнать какие лицензии у других крупнейших ПАММ-брокеров Вы можете в этой статье.

Получить лицензию BVIFSC для брокера не так уж и просто. Для этого нужно:

  • обеспечить норматив достаточности капитала;
  • застраховать деятельности компании;
  • денежные средства клиентов должны храниться в надёжных банках;
  • раскрыть систему управления рисками внутри компании;
  • предоставлять ежегодный независимый аудиторский отчет;
  • предоставлять финансовую отчётность.

Регистрация занимает 20 рабочих дней.

В итоге мой вердикт такой: BVIFSC это посредственный офшорный регулятор, который защищает права, а главное, деньги клиентов финансовых компаний хуже, чем Австралийский ASIC и даже Новозеландский FSP. Поэтому, если у брокера несколько «дочек» одна из которых БВО — смело выбирайте другую. А если выбрать нельзя — то регулятор от не торговых рисков не спасет.
Буду благодарен Вашему мнению по теме лицензия Британских Виргинских островов BVI FSC. Возникающие вопросы обязательно пишите в комментариях.

Также напомню, что все обновления Блога Независимого инвестора Вы всегда можете найти в популярных социальных сетях. Жмите кнопки в правом меню, подписываетесь на группы или на обновления по почте и будьте первыми, кто узнает о каждой новой статье!

Желаю всем прибыльных инвестиций!

Поделитесь в соцсетях

  • Pingback: Лицензии и регуляторы ПАММ-брокеров()

  • Pingback: О независимых инвестициях в августе 2015()

  • Pingback: Обзор брокера FIBO | Блог независимого инвестора()

  • Статью нужно немного подредактировать (Альфа уже не работает под этой лицензией), а самое главное — уставной фонд (есть деньги у брокера или нет). И еще важен момент, пока скама брокера с БВО лицензией — не было. Поэтому узнать последствия — нет возможности. http://www.bvifsc.vg/en-us/regulatedentities/investmentbusiness/categoriesofinvestmentbusinesslicences/category1dealingininvestments/subcategorybdealingasprincipal.aspx#E а теперь сравните с Белизом. Я рад, что Белиз поднял до 500 т дол уставник, а лучше бы сделал 1 млн. дол. Единственный минус, что время дали 2 года на поднятие фонда.

    • Лицензия БВО у Альфы ещё есть. Я понимаю о чём Вы говорите, но, будет не совсем корректно, если напишу, что лицензия отозвана. Ну, а какие из компаний Альфы рабочие — это чуть другой вопрос. Вы точно уверены, что деятельность ALFA FOREX LTD уже не работает с клиентами?

      • Лицензия есть, но счет под ней вы не сможете открыть. Для этого они перешли под кипр.юрисдикцию. Сейчас все клиенты там. Поэтому Альфу стоит везде поменять, что сменили юрисдикцию. Еще велтрейд перешел под Белиз, но по гарантиям — это не отразиться.

        • Да. А ещё FXPro открыл компанию и получил лицензую ЮАР. Надо обновить статьи, это точно! Спасибо!
          Но к Альфе душа не лежит всё-равно)))

          • Сегодня я инвестирование вообще не рассматриваю. Если устраивает доходность в 30-40%, то выбираем брокера с хорошим ПО и юрисдикцией и торгуем сами. Тот же среднесрок. Так мы автоматом убираем неторговые риски и сами принимаем решение о входе. Тут главное, чтобы устраивал свифт переводы.

          • Неплохое решение. Так можно работать с лучшими из лучших.

        • Про Велтрейд и Белиз поглядел свою же статью и обратил внимание на срочность белизской лицензии. Она заканчивается уже в этом году. Так что, надо будет следить за брокером)