Обзор и отзыв на брокера Fibo Group

Обзор брокера FIBO

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Эта статья продолжает серию моих публикаций о наиболее успешных брокерах, предоставляющих сервис инвестиций. В этот раз я предлагаю обзор и отзыв на брокера Fibo Group. Вопреки длинной истории и большому количеству сервисов — брокер все еще не достаточно популярен. Чтобы узнать с чем это связано — давайте смотреть детали.

Описание брокера FIBO

FIBO — бренд, принадлежащий группе компаний FIBO Group. А что вообще значит ‘FIBO’? Это сокращение от английского Financial Intermarket Brokerage Online. То есть FIBO Group дословно переводится как Финансовая Мульти-рыночная Интерактивная брокерская группа.

И эта группа состоит из нескольких компаний. Самая первая компания под брендом ‘FIBO’ была основана в далеком 1998 году. В первое время компания занималась только консультированием. Затем FIBO предоставили своим клиентам доступ к биржевой торговле. Наконец, в 2009 году появился сервис ПАММ-счетов.

Получается, что FIBO ровесница действующего лидера рынка — Alpari. И, как видно по актуальным долям рынка и рейтингам — компании развивались совсем по-разному.

Развитие FIBO очень хорошо видно даже по маркетингу. Вспомните как часто Вы видели рекламу той же Альпари, статьи об Альпари, отзывы (и хорошие и плохие). А теперь — вспомните, как часто бросалась в глаза FIBO? Разница просто разительная. Объемный и полноценный обзор брокера FIBO в рунете вообще не найти. FIBO очень серьезно проигрывает конкурентам в части рекламы и PR. Отсюда в том числе и относительно малое количество клиентов. К примеру — по итогам 2014 года количество активных клиентов FIBO в России составило ~5 700 человек, а объем операций за 2014 год — $3,5 млрд. Это менее 2% от всего рынка.

Надежность брокера FIBO

Для того, чтобы оценить надежность, мы посмотрим какие компании входят в состав группы FIBO сейчас. Непосредственно брокерские услуги оказывают две офшорные компании: одна с экзотических Британских Виргинских островов, другая — Кипрская.
Кипр — это не самый плохой вариант с точки зрения регуляции. Все-таки страна входит в еврозону и использует соответствующие стандарты. Однако наиболее востребованная инвестиционная услуга (ПАММ-счета) предоставляются только компанией из БВО. А значит и надзор осуществляется лишь формально. Это очень плохо, хоть и является обычной ситуацией для ПАММ-брокеров.

Лицензии и регуляторы брокера FIBO

Компания Лицензия Кем регулируется
FIBO Group Holdings Ltd, Кипр (рег. номер: ΗΕ 242381)
Сайт: fibogroup.eu
Лицензия №118/10 выдана 14/06/2010 (на брокерскую и дилерскую деятельность, портфельные инвестиции, обмен валют и выдачу займов) Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам
FIBO Group Ltd, БВО (рег. номер: 549364)
Сайт: fibogroup.com
Лицензия № SIBA/L/14/1063 выдана 18.11.2013 (на предоставление инвестиционных услуг) Комиссия по финансовым услугам БВО

Еще есть сингапурская компания FIBO Group Asia Pte Ltd. Но эта компания не уполномочена оказывать брокерские или инвестиционные услуги и занимается лишь решением клиентских вопросов и консультациями.

Кроме того, есть Австралийская FIBO Australia PTY Ltd (рег. номер: 36 142 189 384). Эта компания даже имеет регуляцию Австралийского ASIC (а такая регуляция получше чем БВО). Только вот брокерских или инвестиционных услуг эта компания не оказывает. Она работает по большей части с партнерами.

Кстати о партнерах. Если зайти на первый или второй официальный сайт FIBO (в таблице) — там все по английски. Но есть возможность выбрать руский и другие языки. Причем при выборе соответствующего языка срабатывает реферальная ссылка некоего агента mfursof. Вероятно — это одноименный пользователь investflow — Михаил Фурсов. Вот такая история.

В России FIBO представлена Обществом с ограниченной ответственностью «ФИБО», которое имеет статус партнера/агента с полномочиями для оказания только консультационных услуг. Эта организация является членом полуофициального русского регулятора — ЦРФИН.

С некоторых пор, признаком высокой надежности ПАММ-брокеров я считаю сотрудничество с WebMoney. Дело в том, что WM мгновенно блокирует счета в случае малейших подозрений в мошенничестве. FIBO работает с ВебМани.

Да. Чуть не забыл. Есть некая контора действующая на сайте ‘fibo-invest.com’. Это, что называется, «левая» структура. Она не связана с группой брокеров FIBO.

Обзор поставщиков ликвидности и партнеров брокера FIBO

Брокер работает по технологии технология NDD (No Dealing Desk). Если говорить конкретнее — используется так называемая система Сквозной Обработки Ордеров (STP — Straight Through Processing). Система связывает напрямую трейдеров и поставщиков ликвидности, предлагая наилучшее соответстие цены. При этом возможны проскальзывание между ценой в терминале и ценой исполнения. Однако, по заверениям FIBO, подкрепленными отзывами клиентов — проскальзывания бывают редко.

Конкретные поставщики ликвидности на сайте не разглашаются.

Мы не можем сообщить названия поставщиков ликвидности, с которыми сотрудничаем в настоящее время согласно условиям договора с ними. Можем лишь подтвердить, что FIBO Group более не сотрудничает с системой Integral.

С другой стороны я получил неофициальную информацию о том, что ликвидность берется из Bank of America, HSBC, Citi, UBS, Barclays, Deutsche Bank. По доброй традиции я связался с британским Barclays для проверки. И в этот раз подтверждения сотрудничества я, к сожалению, не получил. Возможно банк предлагает плохие котировки в последнее время;-)

Контакты брокера FIBO

В плане сервиса — все четко. Поддержка быстрая и компетентная. На мои вопросы ответили сходу, правда сложных ситуаций еще не возникало. Если судить по отзывам — сложные ситуации тоже решаются. Менеджер у меня тоже отличный.

Ключевые лица брокера FIBO

Вообще у FIBO интересная позиция. С одной стороны есть целый портал академии трейдинга FIBO, где указаны некоторые аналитики и тренеры компании. А на официальном форуме каждый сотрудник имеет в подписи фамилию, имя и должность. С другой стороны — информации о ключевых лицах на сайте нет. Но нас же это не остановит.

Ждете информации о том кто из наших соотечественников ответственный за FIBO?;-) А вдруг все-таки обошлось без славян? Не обошлось. Очень многие руководители высшего и среднего звена — выходцы из России. И ниже наиболее ключевые из них.

  • Коммерческий Директор — Дмитрий Горюнов
    Дмитрий, откровенно говоря, — не публичный человек. Тем не менее известно, что ранее он работал в отделе дилинга и даже общался с клиентами на форуме компании. Все его следы в интернет сводятся к заказу маркетинговых акций и дизайна сайта, который к слову получился отличным.
  • Исполнительный Директор FIBO - Екатерина ДементьеваИсполнительный Директор — Екатерина Дементьева
    Екатерина занимает эту должность более 6 лет (с 2009 года). А ее общий стаж в структурах FIBO — 10 лет. В целом — она не очень публичный человек, однако периодически участвует в конференциях (например онлайн-конференция на bankir.ru). Ее страничку можно найти в нескольких популярных социальных сетях. Проживает в Кипре/Москве.
  • Генеральный директор ООО «ФИБО» — Елена ШирейГенеральный директор ООО «ФИБО» — Елена Ширей
    Елена закончила Рязанский государственный радиотехнический университет в 1996 году. Сейчас проживает в Москве. Активно участвует в онлайн конференциях. Представляет бренд ФИБО в ЦРФИН (входит в совет и комитет по бухгалтерскому учету.
Офис FIBO в г. Вена

Австрийский офис FIBO (нажмите для увеличения)

Идем далее. Административный персонал расположен в Кипре, Москве и в Вене (Австрия). В качестве первичного офиса компании указан именно Венский, поэтому его и можно назвать штаб-квартирой. Вот его полный адрес: ул. Wipplingerstrasse 34 (офис 37), 1010 Вена, Австрия.

Офис FIBO в г. Москва

Московский офис FIBO (нажмите для увеличения)

Московский офис расположен по адресу: Краснопресненская набережная 12, подъезд 6, офис 1605. Причем по предварительной договоренности клиентов принимают допоздна.

Кроме того, есть представительские и агентские офисы в Украине, Казахстане, Германии, Чили и Сингапуре. Полный список офисов доступен в соответствующем разделе на сайте компании.

Контакты для поддержки клиентов:

  • Тел. 8 800 505-34-26 (звонок по России бесплатный);
  • e-mail: sales@fibo.ru.

Инвестиционные возможности брокера FIBO

Клиентам предлагается три возможности для заработка на вложениях:

  1. Доверительное управление средствами клиентов. Услуга может предоставляться Кипрской компанией группы «FIBO». Инвесторам предлагается несколько стратегий с учетом соотношения риск/доходность. При выборе стратегии фиксируется набор финансовых инструментов и сумма инвестирования. Клиентам предоставляются отчеты о состоянии инвестиционного портфеля и ежемесячные финансовые отчеты.
  2. Авто-торговля. Инвесторы могут подключиться и копировать на своем счете операции наиболее успешных трейдеров. Предлагаются платные и бесплатные сигналы для копирования. Есть возможность подключиться как к операциям трейдеров с ручной торговлей, так и к автоматическим торговым системам. На текущий момент доступно более 200 торговых систем для авто-копирования. Этот инструмент я рекомендую использовать только опытным инвесторам. 
  3. ПАММ-счета. На мой взгляд — наиболее интересный инвестиционный инструмент FIBO. Поэтому остановлюсь на нем подробнее.

ПАММ-счета FIBO Group

Напомню (см. описание брокера), что сервис ПАММ-счетов работает с 2009 года и предоставляется только компанией FIBO Group Ltd, зарегистрированной в Британских Виргинских островах.

Брокер сделал для нас весьма удобный рейтинг управляемых счетов. В нем можно выбрать для инвестиций счета по таким важным параметры как срок действия счета, капитал управляющего/инвесторов, максимальная просадка (убыток) за историю счета и доходность.

ПАММ-счета FIBO

При выборе конкретного счета открывается его статистика, в том числе так называемая загрузка (показывает агрессивность торговли). Конкретные детали закрытых сделок, к сожалению, не видны. Отмечу, что многие управляющие ПАММ-счетами предоставляют своим инвесторам доступ к независимому мониторингу через myfxfook.

ПАММ-счета у FIBO работают таким образом, что в случае прибыли, управляющий получает вознаграждение в виде доли от прибыли оговоренной в оферте счета. В случае убытка управляющий не получает ничего и не компенсирует убыток инвестору из собственных средств.

Вообще управляющие у FIBO пока являются слабой стороной. Их достаточно много — сейчас доступно 169 счетов. Но вот выбрать хорошего сложно. Доходных счетов с долгой историей и умеренными рисками тут что называется «полтора землекопа». Кстати вот пара наиболее интересных из них:

ПАММ-счет Kayzer

Управляющий — Константин Светлов из Украины. На счете ведется мульти-валютная торговля. Используются советники, торговля полу-автоматическая. Риск на сделку ограничивается через «stop loss». Средняя длительность сделок — 1 час.

ПАММ-счет Kayzer в FIBO Group

Интерактивный мониторинг (нажмите для обзора полной актуальной статистики)

  • Целевая доходность: 40% прибыли за год для инвесторов, при жестком ограничении рисков (максимальная просадка до 10%).
  • Вознаграждение Управляющего составляет 40% от прибыли.
  • Торговый период — 1 неделя. Минимальная сумма инвестиции — 100$.

По факту, управляющий заработал более 30% за пол-года. Кроме того, имеется мониторинг счета на myfxbook. Это отличный консервативный консервативный счет.

ПАММ-счет Cronos

Торговля ведется валютной парой евро-доллар на таймфрейме D1. Срок сделок может даже превосходить 1 месяц. Всегда устанавливается максимальный лимит потерь на сделку.

ПАММ-счет Cronos в FIBO Group

Интерактивный мониторинг (нажмите для обзора полной актуальной статистики)

  • Вознаграждение Управляющего составляет 30% от прибыли.
  • Торговый период — 4 недели.
  • Минимальная сумма инвестиции — 50$.

Управляющий заработал более 200% за полтора года (140% для инвесторов). Имеется мониторинг счета на myfxbook. В целом, это не плохой умеренно-консервативный счет.

Ввод/вывод инвестиций брокера FIBO

Для операций ввода/вывода средств есть возможность использовать банковские карты Visa и MasterCard, QIWI, Neteller и WebMoney, а также ряд менее популярных сервисов, список которых доступен по этой ссылке. Выводы на ЭПС QIWI и WebMoney осуществляются моментально.

Независимая оценка и отзыв на брокера FIBO

Факты:

  • Длительный срок успешной работы;
  • Регистрация в офшорах;
  • Регуляция ПАММ-счетов слабая;
  • Поставщики ликвидности не раскрыты и не подтверждены;
  • Не публичное руководство;
  • Отличный сервис;
  • Отличный сайт;
  • Скудный  выбор управляющих;
  • Независимые мониторинги целого ряда управляющих;
  • Быстрый ввод/вывод денег и умеренные комиссии;
  • Агрессивная реклама отсутствует, но есть щедрый бонус (100% для трейдеров — для счетов в БВО);
  • Доступный входной порог для инвестиций — $500;

Моя оценка ПАММ от FIBO: 7 из 10score-7

Вот так работаешь-работаешь. Проходит 17 лет, а клиентов почти нет. И ведь действительно отличный сервис. А сайт даже отмечен наградой, чуть-ли не как лучший в финансовой сфере во всем рунете. Но этого, видимо, недостаточно.

Возможно ситуацию может улучшить либерализация торговых условий и условий ввода/вывода средств. Очень кстати будут конкурсы для управляющих (и такой проект реализуется сейчас одним из агентов).

Наконец, очень позитивным событием станет выход на публику ключевых лиц и снятие железного занавеса над контрагентами, поставщиками ликвидности, аудиторами.
В моих глазах FIBO — это такая добрая и вежливая старушка. Но на вопрос вопрос «печет ли она вкусные пирожки?» утвердительно ответить нельзя.

Перейти на сайт FIBO

Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению о FIBO в комментариях.

Желаю всем прибыльных инвестиций!

Поделитесь в соцсетях

  • Гость

    так понимаю это домашний брокер для нескольких определённых компаний. Посторонним вход воспрещён

    • Интересное предположение. Если говорить о России — большая часть клиентов частные.

  • Гость

    потому они и не заинтересованы в широкой рекламе собственных услуг

    • Они заинтересованы. В целом — это далеко не самый худший брокер.

  • agnostiks

    Давно про них знаю, странно что в статье говориться о малом количестве рекламы, был удивлен такому малому числу клиентов. Для меня Фибо один из гигантов и на слугу очень и очень давно. Спреды у них … плохие скажем так, по этому там не торгую. Для долгосрока приемлемо, для внутредневной проходим мимо.

    • Спасибо за полезное дополнение. Рекламы мало в сравнении с Альпари;-)

    • Плохие спреды? Например, если не сложно ;).
      И так, между прочим — помимо спреда есть ещё и другие критерии оценки торговых условий (скорость исполнения, проскальзывания на NDD и т.д. и т.п.).
      Самое слабое место — отсутствие PR-плана, или его «невнятность» с точки зрения клиента.

      • agnostiks

        http://widgets.myfxbook.com/widgets/spread.html?symbols=9,11,103,12,7,107,25,4,2,29&servers=589,1162,2061,504,540,5,1139,925,1256,21,1881,2150,481,272,85,952,1437,521,1589,926,709,875,1921,920
        Вот все наглядно видно. Лично у меня сейчас основной на Forex.ee STP и спреды лучшие и исполнение радует, проскальзывания практически нет. Что будет если счет будет в 10 000 — 100 000 долларов, сказать не могу. Но с депозитом около 1000 долларов брокер отличный. Для счетов от 1000 и выше предпочту ФХОпен.

        • То, что якобы «наглядно», говорит только о том, что вы не вникли в то, что там показывается — у Fibo по какой-то причине транслируются спреды со счетов MT4 Fixed, на которых ФИКСИРОВАННЫЕ спреды. Уже представителям Компании указывали на этот момент. А на счетах NDD спреды очень даже хорошие, поверьте, если ещё не торговали ;). Более того, на счетах свыше 10к условия исполнения такие же, как и на малокапитализированных. Проверено.
          Вывод: давайте будем говорить по спредам с уточнениями «предполагаю» и «я знаю, т.к. торговал сам» 😉

          • agnostiks

            Торговал, нареканий нет, только на спреды. По этому в свое время ушел и с Фибо и с Альпари. Хотя обе компании солидные. Кстати к ФИБО больше доверия в плане порядочности. Торговал года 2 назад там, в Альпари года 3 назад. Я и мои коллеги за последние года два протестили около 20 брокеров, пока все остновились именно на Forex.ee STP и ФхОпен ЕСН. Критерий — главное спред, проскальзывание, скорость исполнения, адекватный вывод средств. Но каждому свое. Опять же ФИБО я бы доверил большую сумму чем Forex.ee. Но это уже разговор о ДУ или паммах. Для депозитов в 10 000 и более ФХОпен пока вне конкуренции по условиям и исполнению.

          • Трейдеры еще очень советуют вот этого брокера. Вы с ним работали? Можете прокомментировать в плане торговли?

          • agnostiks

            Доверие 100%, торговать не мешали, я торговал там немного, знакомые прилично. Все хорошо, но как всегда чем крупнее компания тем хуже условия и больше издержки. Для крупных счетов отлично, для мелких смысла нет, можно доить компании с более сладкими условиями по тому же спреду, при большом количестве сделок очень большая разница в доходе.

          • Спасибо за Ваше мнение!

      • Инвесторы не идут потому, что нет управляющих. Если отсортировать прибыльные счета старее 1 года с максимальной просадкой до 40% — останется всего 3 счета. Поэтому очень важно получить стабильных трейдеров.

        • Появятся ;). Это мы обещаем.

          • Можете прокомментировать Ваше участие в этой теме? Будет десяток достойных управляющих?

          • Пока от комментариев воздержимся.

  • Pingback: Лицензии и регуляторы ПАММ-брокеров()

  • Pingback: Кипрская лицензия CySEC | Блог Независимого инвестора()

  • Pingback: Суть работы брокера | Блог независимого инвестора()

  • Pingback: Что такое форекс кухня | Блог независимого инвестора()

  • Pingback: Обзор брокера Private FX | Блог Независимого инвестора()

  • Pingback: Австралийская лицензия ASIC()

  • Pingback: Британская лицензия FCA | Блог независимого инвестора()

  • Pingback: Лицензия Британских Виргинских островов()