Инвестиционные риски

Инвестиционные риски

Здравствуйте, уважаемые читатели!

В этой публикации мы детально обсудим очень важный вопрос — инвестиционные риски. Из статьи Вы узнаете что это за риски, какие они бывают и как их снижать.

В первую очередь хочу сказать, что любая деятельность связанная с заработком денег неизбежно сопряжена с риском:

  • при работе по найму — в компании может быть реорганизация, или даже банкротство.
  • на гос службе ежегодные масштабные сокращения — уже традиция
  • собственный бизнес тем более не гарантирует стабильного дохода

Инвестиционные риски я более всего похожи на риски от собственного бизнеса. Вообще инвестиции это практически и есть предпринимательство. Суть очень похожа: мы выбираем объект инвестиции (например в банки, искусство, ПАММ счета или акции). Затем инвестируем сумму, которую заранее запланировали. Затем следим за своим инвестиционным портфелем и вносите коррективы в его состав по мере необходимости. И, самое приятное, — выводим прибыль.

А как при этом снижать риски, управлять рисками?

  1. Правильно выбрать суммы инвестирования

Снова все как с бизнесом. Например Вы хотите открыть свой ресторанчик. Вы планируете расходы на помещение, персонал, продукты и так далее. Накапливаете эту сумму и начинаете свое дело. При этом должен быть и какой-то запас денег. Неприкосновенный запас на «черный день» (а в друг проблемы с рестораном? доходы ниже плановых, убытки…).

То есть наиболее безопасно и желательно для начала инвестирования выбирать заранее продуманную сумму из свободных денежных средств.

Многие берут кредиты на развитие бизнеса. А как с инвестициями? Здесь нет четкого рецепта. В идеале лучше не привлекать кредитные средства, чтобы Ваше финансовое состояние не ухудшилось критически при неудачном вложении денег. Я знаю несколько успешных опытных инвесторов практикующих привлечение кредитных средств. Обычно они хорошо зарабатывают на этом. Но на их стороне минимум 3х летний опыт инвестирования. Сам я вкладываю только свои деньги.

  1. Инвестировать в разные объекты

Я про те самые поговорки — «Не держи все яйца в одной корзине», «Разделяй и властвуй».

Разделять инвестиции (диверсифицировать) можно в управляющих-трейдеров в рамках одной компании-брокера, а также и сами компании.

Торговые инвестиционные риски

Под торговыми рисками я имею ввиду возможные потери от результатов работы трейдеров. Диверсификация трейдеров в Вашем инвестиционном портфеле — это один из способов снижения торгового риска.

Когда я только осваивал инвестирование — не редко сталкивался с убытками. По итогам убыточной недели я всегда анализировал — что пошло не так, как действовать чтобы этого не повторилось. И чаще всего убытки были связаны с недостаточной диверсификацией и излишней жадностью;-) То есть даже если один из управляющих полностью «сольет» счет в результате ошибки (хотя 100% убытков у управляющих я еще не видел) – скорее всего по итогам неделе даже не будет убытка, так как остальные управляющие его перекроют прибылью. Вот пример одной из моих инвестиционных недель: два управляющих в убытке, из них у одного -24% (это крупный убыток) и по итогам недели плюс.

Получается, что для снижения торговых рисков можно:

  • делить инвестиции на несколько управляющих (оптимально — 7 и более)
  • снижать доли каждого управляющего (оптимально — до 20%)
  • инвестировать в консервативных трейдеров

Не торговые инвестиционные риски

Речь идет о рисках проблем у компании-брокера. Периодически проблемы случаются даже у крупнейших финансовых компаний.  Самое плохое, что может случиться с брокером — это банкротство. Но нас с Вами, как инвесторов чьи-то проблемы интересовать не должны. Наша задача — сохранить и приумножить. Поэтому используем для снижения рисков:

  • опять же диверсификацию — выбираем нескольких брокеров (оптимальная доля портфеля у одного брокера — до 33%)
  • работаем с крупнейшими и надежными брокерами

Если  у Вас есть чем поделиться по теме или вопросы — жду ваших комментариев.

Желаю всем прибыльных инвестиций!