Фондовая биржа: что это и как на ней зарабатывать

Фондовая биржа — это ключевой элемент мировой финансовой системы где зарабатывают люди. В этой статье мы рассмотрим, как работает биржа, какие виды ценных бумаг на ней представлены, как на ней можно заработать.

Что такое фондовая биржа

Фондовая биржа — это организованный рынок, на котором торгуются разные финансовые активы. На фондовой бирже продают и покупают акции компаний, облигации, ETF, фьючерсы и опционы.

Фондовую биржу можно сравнить с фермерским рынком. На фермерском рынке продавцы и покупатели встречаются для обмена товарами — овощами, фруктами, мясом и другими продуктами. Покупатели выбирают, что они хотят приобрести, а продавцы предлагают разные продукты по определённой цене, основанной на спросе и предложении.

На фондовой бирже происходит нечто похожее: продавцы и покупатели встречаются, чтобы торговать финансовыми активами, такими как акции и облигации. Цены на эти активы также зависят от спроса и предложения, как и на фермерском рынке. Если многие хотят купить определенную акцию, её цена растет, если хотят продать — падает.

Подобно фермерскому рынку, фондовая биржа структурирована и имеет своих участников: продавцов (владельцев акций или других активов, которые хотят продать) и покупателей (инвесторов, заинтересованных в покупке активов). Кроме того, существуют посредники — брокеры и маркет-мейкеры, которые помогают заключать сделки, предоставляя ликвидность и упрощая процесс обмена.

Биржи, такие как Московская биржа, Нью-Йоркская фондовая биржа и Лондонская биржа, играют роль посредников, обеспечивая ликвидность, регулируя сделки и поддерживая прозрачность торгов.

На фондовой бирже компании получают возможность привлекать капитал, продавая свои акции, в то время как инвесторы могут зарабатывать на изменениях цен и дивидендах. Это также важная составляющая экономики, так как биржи позволяют перераспределять ресурсы между компаниями и привлекать инвестиции для их роста.

Как работает фондовая биржа

Фондовая биржа — это место, где люди, компании и даже государства покупают и продают финансовые активы, например акции. Основная цель — заработать на росте стоимости этих активов или на доходе от дивидендов по акциям и купонах по облигациям. Здесь встречаются продавцы и покупатели, чтобы договориться о цене, и так формируется рыночная стоимость активов.

Сейчас биржи работают в двух основных форматах. Первый — это аукционная биржа, на которой трейдеры и брокеры встречаются физически, заключая сделки устно. Такой формат был основным способом торговли на протяжении долгого времени, и хотя сейчас он редок, некоторые площадки до сих пор его используют. Второй — электронные биржи, где торговля проходит через интернет-платформы. Здесь все процессы автоматизированы, и покупатели и продавцы подключаются к общей системе. Электронные биржи работают быстрее и удобнее, что делает их популярными по всему миру.

Время работы бирж различается в зависимости от страны. Например, Нью-Йоркская фондовая биржа открыта с 9:30 до 16:00 по местному времени, а Лондонская биржа работает с 8:00 до 16:30 по британскому времени. Благодаря разнице во времени, когда одни биржи закрываются, другие открываются. Таким образом, международные инвесторы проводят сделки практически круглосуточно.

Чтобы следить за изменениями на бирже, используются фондовые индексы. Они показывают, как в среднем изменяется стоимость группы акций или других ценных бумаг. Например, S&P 500 отслеживает стоимость акций 500 крупнейших американских компаний. Благодаря нему мы понимаем состоянии рынка США. Индексы вроде FTSE 100, Nikkei 225 и IMOEX показывают состояние рынков Великобритании, Японии и России соответственно.

Торговля на бирже регулируется национальными организациями, которые следят за порядком и честностью сделок, обеспечивая защиту интересов инвесторов. Например, в России за этим следит Банк России. Он регулирует деятельность участников рынка, вводит ограничения на определенные сделки и проводит контроль за соблюдением законов.

Также существуют биржевые индексы — это показатели, отражающие состояние рынка. Например, индекс Мосбиржи и индекс РТС показывают общие изменения на российском рынке, помогая инвесторам ориентироваться и принимать решения.

Участники фондовой биржи

На фондовой бирже работает несколько ключевых участников, и каждый из них выполняет свою роль в торговле ценными бумагами:

Инвесторы — это люди или компании, которые вкладывают деньги в акции, облигации и другие активы с целью заработать. Инвесторы могут рассчитывать на рост стоимости акций или получение регулярных дивидендов. Кроме того, некоторые акции предоставляют инвесторам права, такие как возможность участвовать в голосовании на собраниях акционеров.

Эмитенты — это компании, регионы или даже государства, которые выпускают свои ценные бумаги на бирже, чтобы привлечь капитал. Для выхода на биржу эмитенты проходят проверку и обязаны соблюдать требования к финансовой прозрачности и надежности. Такая проверка делает их ценные бумаги привлекательными и доступными для инвесторов.

Брокеры — это лицензированные посредники, которые представляют интересы инвесторов на бирже. Они обеспечивают доступ к бирже и заключают сделки от имени своих клиентов. Брокеры обязаны быть лицензированными и соблюдать требования Центрального банка России, что гарантирует их компетентность и надежность.

Доверительные управляющие — это профессионалы или компании, которым инвесторы доверяют свои средства для управления. Такие специалисты занимаются инвестициями на основе поставленных задач, что может быть удобно для тех, кто не имеет времени или опыта в инвестициях.

Регистраторы — компании, которые ведут реестр владельцев акций и других ценных бумаг. Они следят за точным учетом собственников активов и являются гарантом прав на эти активы.

Депозитарии — компании, отвечающие за хранение и учет ценных бумаг. Они защищают интересы инвесторов, выполняя функцию «банка» для финансовых активов, обеспечивая сохранность и безопасность ценных бумаг.

Клиринговые центры — организации, которые обеспечивают расчеты между покупателями и продавцами. Клиринговый центр следит за тем, чтобы сделки были завершены корректно: от покупателя поступают деньги, а продавцу передаются ценные бумаги.

Эти участники взаимодействуют друг с другом для обеспечения работы фондовой биржи. Вместе они поддерживают прозрачность, безопасность и эффективность торгов.

Чем торгуют на фондовой бирже

На фондовой бирже представлено множество инструментов, но основные из них — акции, облигации и ETF.

Акции представляют собой долю в компании. Покупая акцию, инвестор становится совладельцем и может получать часть прибыли компании — дивиденды. Кроме того, можно зарабатывать на росте стоимости акций. Это наиболее популярный инструмент, поскольку акции, могут принести высокий доход.

Облигации — это долговые инструменты, по которым компания или государство обязуется выплачивать проценты в течение определенного срока. В отличие от акций, облигации менее рискованны и обеспечивают фиксированный доход. Поэтому облигации популярны среди консервативных инвесторов.

ETF (биржевые фонды) — это инвестиционные фонды, чьи акции торгуются на бирже и представляют собой корзину из нескольких активов. ETF позволяют диверсифицировать портфель без необходимости покупать каждую акцию или облигацию отдельно.

Крупнейшие фондовые биржи мира и их роль в глобальной экономике

Крупнейшие фондовые биржи

В мире более 200 фондовых бирж. Каждая — это центрами влияния на экономику и финансовые потоки по всему миру. Они объединяют инвесторов и компании, помогая им находить друг друга и создавать капитал. Давайте кратко ознакомимся с крупнейшими фондовыми биржами, которые играют ключевые роли в мировой экономике.

Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE)

Считается крупнейшей в мире по объему торгов и рыночной капитализации, Нью-Йоркская фондовая биржа — это «старая гвардия» фондового рынка, основанная в 1792 году. На NYSE торгуются акции крупнейших мировых компаний, таких как Apple, Microsoft и Visa.

Биржа проводит торги в классическом формате аукциона и в электронном режиме, а также является индикатором финансового здоровья Америки и, отчасти, всего мира. Именно здесь формируются индексы S&P 500 и Dow Jones, за которыми следят инвесторы во всем мире.

NASDAQ

Электронная биржа NASDAQ, также базирующаяся в Нью-Йорке, специализируется на акциях технологических компаний, таких как Amazon, Google (Alphabet) и Meta (Facebook).

В отличие от традиционной системы аукциона, NASDAQ полностью электронная, что делает ее очень быстрой и гибкой. Биржа популяризировала концепцию высоких технологий и привлекла множество инновационных компаний. Что и сделало ее синонимом технологического прогресса.

Токийская фондовая биржа (TSE)

Японская биржа TSE — крупнейшая фондовая биржа в Азии и третья по рыночной капитализации в мире. Индекс Nikkei 225, отслеживающий стоимость акций 225 крупных японских компаний, является важным индикатором состояния экономики Японии и интересен инвесторам, ориентированным на азиатские рынки.

TSE также играет большую роль в торгах с акциями, фьючерсами и опционами, предлагая доступ к крупнейшим японским и азиатским компаниям, включая Toyota и Sony.

Шанхайская фондовая биржа (SSE)

Китайская биржа SSE быстро стала одной из крупнейших в мире благодаря динамичному росту экономики Китая. На SSE в основном торгуются акции китайских компаний, таких как Bank of China и PetroChina.

Для международных инвесторов SSE интересна как точка входа в китайскую экономику, однако доступ к бирже ограничен для нерезидентов. То есть, многие акции доступны только внутренним инвесторам или через механизмы типа Hong Kong Stock Connect.

Лондонская фондовая биржа (LSE)

Как одна из старейших и самых известных фондовых бирж мира, LSE служит связующим звеном между Европой и миром. На ней представлены компании не только из Великобритании, но и со всего мира, благодаря чему Лондонская биржа является международной платформой для привлечения капитала.

Индекс FTSE 100 отслеживает акции крупнейших компаний, котирующихся на LSE, и является ключевым индикатором британской экономики.

Гонконгская фондовая биржа (HKEX)

HKEX считается воротами для зарубежных инвесторов, стремящихся выйти на китайский рынок. Слияние с китайской биржей в Шэньчжэне также позволяет международным инвесторам торговать акциями материковых компаний.

HKEX играет стратегическую роль для компаний, нацеленных на привлечение китайского капитала, и часто используется китайскими технологическими гигантами, такими как Alibaba и Tencent, для вторичных листингов.

Фондовые биржи России

Российские фондовые биржи играют ключевую роль в привлечении капитала и обеспечении доступа к финансовым рынкам. Они дают возможность инвестировать в крупнейшие отечественные компании и участвовать в экономике страны. Давайте подробнее рассмотрим крупнейшие фондовые биржи России и их функции.

Московская биржа (Мосбиржа, MOEX)

Московская биржа — крупнейшая и основная фондовая площадка в России. Она была образована в 2011 году в результате слияния двух крупных бирж — ММВБ (Московская межбанковская валютная биржа) и РТС (Российская торговая система).

На Мосбирже торгуются акции, облигации, валютные пары, а также производные инструменты и биржевые фонды. Она предлагает доступ к ключевым российским и международным компаниям, таким как Сбербанк, Газпром и Роснефть.

Мосбиржа также предоставляет инвесторам популярные биржевые индексы, такие как индекс Мосбиржи (IMOEX), который отражает изменения в стоимости наиболее ликвидных российских акций, и РТС-индекс, который рассчитывается в долларах США и показывает динамику рублевых активов в международной валюте. Эти индексы дают возможность анализировать и отслеживать состояние российского фондового рынка.

Санкт-Петербургская биржа (SPB Exchange)

Санкт-Петербургская биржа фокусируется на торгах иностранными ценными бумагами и является одним из немногих в России источников доступа к акциям крупных международных компаний, таких как Apple, Tesla, Amazon и других. SPB Exchange позволяет российским инвесторам торговать ценными бумагами ведущих мировых корпораций. И это даёт возможности для диверсификации портфеля и доступа к иностранным рынкам, не выходя за пределы российского регулирования.

Биржа значительно развивалась в последние годы. Она стала популярной среди частных инвесторов, заинтересованных в зарубежных активах.

СПбМТСБ

Санкт-Петербургская Международная Товарно-Сырьевая Биржа больше известна как товарно-сырьевая биржа. Тем не менее, на ней также можно торговать фьючерсами и производными финансовыми инструментами на нефть, природный газ и другие сырьевые товары.

Эта биржа обеспечивает эффективное ценообразование на энергоресурсы, что важно для экономики России как крупного экспортера нефти и газа. СПбМТСБ помогает компаниям хеджировать риски, связанные с волатильностью цен на сырье, и привлекать инвестиции в этот сектор.

Как заработать на фондовой бирже

Самый простой и эффективный для большинства людей способ заработать на фондовой бирже — купить акции или облигации и получать с них доход. Однако, возможности для заработка не ограничиваются только этим. Давайте разберём несколько вариантов заработка на бирже с примерами.

1. Долгосрочное инвестирование

Предположим, вы купили акции компании Apple в 2010 году по цене около 30 долларов за акцию, рассчитывая на рост компании. За следующие десять лет Apple значительно увеличила свою стоимость, и к 2020 году её акции стоили более 100 долларов.

При долгосрочном подходе можно было продать акции с крупной прибылью. Эта стратегия подходит тем, кто хочет снизить количество сделок и воспользоваться естественным ростом крупных компаний.

2. Спекуляции и краткосрочные сделки

Предположим, акции компании Tesla резко выросли за день благодаря позитивным новостям, например, о выходе новой модели автомобиля. Спекулянт может купить акции утром по 200 долларов и продать их вечером по 220. Заработав 20 долларов на каждой акции.

Однако, такой подход требует постоянного мониторинга новостей и цен, быстрой реакции и готовности к убыткам. Ведь так как акции быстро меняются в цене.

3. Дивидендные инвестиции

Многие компании, такие как Coca-Cola, ежегодно выплачивают дивиденды своим акционерам. Допустим, вы владеете 100 акциями Coca-Cola, и компания платит по 1 доллару на акцию ежегодно. Это дает вам 100 долларов пассивного дохода, не продавая сами акции. Вдобавок, цена акций также может расти, что позволит получить прибыль при продаже. Дивидендные акции часто привлекают инвесторов, которые ищут стабильный доход.

4. Инвестиции в фонды (ETF)

ETF-фонды дают доступ к целым рынкам и отраслям. Например, ETF на индекс S&P 500 включает акции 500 крупнейших компаний США. Если вы купили его, вы как бы инвестируете сразу в весь рынок, включая Apple, Microsoft, Google и другие крупные компании. Это позволяет зарабатывать на росте всей экономики, не изучая каждую компанию отдельно. Инвестирование в такие фонды — хорошая стратегией для начинающих. Поскольку ETF более устойчивы к рыночным колебаниям, чем акции отдельных компаний.

5. Торговля облигациями

Допустим, вы купили корпоративные облигации компании на сумму 10 000 рублей с доходностью 7% годовых. По окончании срока действия облигации компания вернет вам 10 000 рублей и выплатит проценты, то есть вы заработаете 700 рублей, не подвергая себя высоким рискам. Облигации подходят тем, кто хочет сохранить капитал с небольшим, но стабильным доходом. Ведь компании и государства редко допускают дефолты по облигациям.

6. Пассивные стратегии

Эта стратегия часто используется, когда цель — не получение высокой прибыли, а стабильный прирост. Например, инвестор может один раз вложиться в ETF на рынок акций и ежегодно докупать его. Постепенный рост и процентная капитализация позволяют наращивать капитал. Даже если вы не уделяете внимание ежедневным колебаниям на рынке. Такой подход прост и минимально зависит от изменений в отдельных компаниях или секторах.

Как начать инвестировать на фондовой бирже

Для начала инвестирования необходимо открыть брокерский счет у лицензированного брокера. Брокер предоставляет доступ к бирже и исполняет поручения на покупку или продажу ценных бумаг. На платформе брокера можно выбрать и приобрести акции, облигации или ETF.

Сейчас существуют сотни разных брокеров. Например, в России наиболее популярны Сбер, ВТБ Инвестиции, Т-Банк и Финам.

Перед покупкой важно изучить выбранную компанию или актив, оценить риски и перспективы. Начинающим инвесторам лучше начать с небольших сумм и постепенно наращивать портфель по мере получения опыта. Долгосрочный подход и диверсификация могут помочь минимизировать риски и при этом получать стабильный доход.

Выводы