Отчёт об инвестициях: начало лета 2017

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Давненько не публиковал инвестиционных отчётов. На самом деле — зря. Инвестиции в последнее время становятся, за редким исключением, более стабильными и прибыльными.

В этой статье мы посмотрим, какие тенденции сейчас в инвестициях, где можно заработать, а где нет. И, в заключении поделюсь своими результатами за последнее время.

Близится сезон отпусков. Точнее, он уже начался. Однако, активность на финансово-инвестиционных рынках по-прежнему высокая. Думаю, все хотят побольше заработать перед летним отдыхом. 🙂

Важные финансовые новости

По сложившейся традиции, давайте начнём с финансовых новостей и посмотрим, какие тенденции и инвестиционные инструменты актуальны сейчас.

Криптовалюта

Прежде всего, давайте поговорим о криптовалютах. Наверное, каждый второй житель нашей планеты уже наблюдает за безудержным удорожанием биткойна. Подумать только, десять лет назад биткойн стоил какие-то копейки (в прямом смысле), в начале этого года уже около $1 000 за единицу, а к моменту публикации этой статьи курс достигал $2 800 за 1BTC.

То есть, только за первые пять месяцев этого года, на биткойнах легко можно было заработать 100% прибыли. И, есть все предпосылки думать, что это далеко не предел.

Совсем недавно мы видели некоторую коррекцию, которая продлилась около недели. А затем, в считанные дни курс восстановился и продолжил своё укрепление. Сейчас, вполне реален прогноз, при котором за 1BTC к концу года будут давать $4 000.

В общем, биткойны — это и есть главная тенденция сезона. Забегая вперёд скажу, что их доля в моём инвестиционном портфеле сейчас составляет ~18%, что не мало. Если и Вы заинтересовались инвестициями, то вот в этой статье Вы сможете найти инструкцию по их покупке. Быстрее и удобнее всего работать с биткойнами через электронные обменники.

Но, не биткойном единым живёт мир криптовалют.

С начала 2017 года рынок цифровых денег стремительно покоряет «Эфириум» (Ethereum). К концу прошлой недели Эфириум достиг своего исторического максимума на уровне $250 за единицу. А если оценивать динамику с начала года, то мы увидим, что эта криптовалюта взлетела в цене на фантастические 2 839%.

Отрадно, что концепцию Эфириума придумал и реализовал россиянин, Виталий Бутерин. И, кстати, совсем недавно состоялась его встреча с Владимиром Путиным. В ходе беседы Бутерин рассказал о возможностях использования разработанных им технологий для России.

В принципе, покупать Эфириум тоже можно через обменники. Честно говоря, весь мой опыт работы с Эфириумом пока сводится к четырём операция на совсем небольшие суммы. Однако, ловлю себя на мысли, что нужно поскорее изучать все подробности и покупать на фоне непрекращающегося роста. Буду рад, если Вы поделитесь своими мыслями или опытом по этой теме.

Ценные бумаги

На этой неделе акции сразу двух крупнейших компаний превысили отметку $1 000 за штуку. Причём, для обеих компаний такая цена стала историческим максимумом.

Первая — это Alphabet Inc («Google»). С начала года акции американского IT-гиганта подросли на 25%. Рост обусловлен успешными новинками: анонс новой версии Android (Androin O), системы Andromeda для компьютеров и новой линейки смартфонов Pixel.

Вторая компания — Amazon. Её акции в начале года торговались на уровне ~$775 за штуку, а сейчас по $1015. Итого получаем 30% доходность за пять месяцев. Это неплохо для акций такой крупной компании.

А на российском фондовом рынке полных штиль. Хотя нет, постойте. У нас тоже есть свой герой. В этом году отлично растут акции платёжной системы QIWI. Пятьдесят процентов прироста с начала года. Причём, тридцать из них — за прошлый месяц. И, сейчас рост продолжается.

Ценные бумаги можно купить через различные брокерские компании. Мне ближе всего Финам, так как они крупнейшие и обладают полным пакетом лицензий как у нас в стране, так и в Европейских/Американских/Азиатских странах (везде есть компании группы «Финам»).

Брокеры и валюты

Давайте начнём с рубля. Тут очень много разных факторов и разных прогнозов.

С одной стороны, начался сезон отпусков. Это фактор, который исторически всегда опускает курс рубля, так как люди массово покупают валюту для выезда зарубеж.

С другой стороны, совсем недавно крупнейшие экспортёры нефти в очередной раз договорились не наращивать объёмы добычи, что благоприятно должно отразится как на цене нефти, так и на курсе рубля.

В пользу укрепления высказался пару дней назад и наш Министр Экономического Развития, Максим Орешкин. Правда, без конкретных цифр.

Ну, а по-факту мы видим, что курс колеблется в коридоре от 56 до 57 рублей за доллар последние 3-4 месяца. Моё мнение — так и будет до конца лета.

Среди брокерских компаний пока полное затишье. Однако, я уверен, что это не на долго. Думаю, уже в ближайшие дни повсеместно будут анонсироваться какие-то новые бонусы и акции. Почему-то, именно летом их всегда много.

Технологии

В конце мая в Россию пришёл сервис Android Pay. Для многих он был долгожданным и, наконец, позволил совершать покупки телефоном. Расплачиваться теперь можно любым Android-устройством, в котором есть чип NFC.

Ранее, оплата телефоном была доступна лишь обладателям iPhone’ов и Samsung’ов шестой серии и выше.

Ну, и хочется передать «привет» компании Microsoft, которая одной первой начала оборудовать свои устройства NFC-чипами, однако, до сих пор не сделала программу для их использования по назначению. 🙂

Инвестиционные инструменты

Первым делом поговорим о счетах доверительного управления в различных брокерских компаниях.

Лидирует в этой сфере компания Альпари. Именно этот брокер уже многие годы является крупнейшей по обороту и по числу клиентов в рунете.

На мой взгляд, наиболее перспективными сейчас являются вот эти счета: ROBOT_CONSERVATIVE, MTS LR, Aperi oculos USD и Solandr. Каждый из них принёс хорошую прибыль за прошлый месяц. Особенно порадовал MTS, который пришёл в Альпари не так давно, но ранее уже многие годы торговал в хороший плюс на других брокерских площадках.

Идём дальше. На очереди у нас компания AMarkets. И там уже многие годы наблюдается дисбаланс. Кампания предлагает много различных возможностей. А кабинет клиента у них, пожалуй, самый удобный и информативный из всех. Но вот управляющих успешных почти нет.

Фактически, сейчас можно работать только со старым добрым WebMasterMaxim (и то — скорее для диверсификации).

В отличии от AMarkets, в ForexEE есть счёт, на котором можно заработать. Это счёт Conservative, который в мае принёс чуть более 3% прибыли. Правда, следует отметить что в апреле по счёту был неприятный убыток в 9%, который тоже нужно принимать во внимание.

Проекты / хайпы

Теперь, давайте перейдём к самому популярному, самому прибыльному, правда и к самому рискованному направлению инвестиций. Поговорим о хайп-проектах.

И, в первую очередь давайте посмотрим как-раз на проекты, в которых реализовались риски.

iBrains — это, пожалуй, худший проект, который я выбрал за последний год. Проект, сделанный изначально очень качественно, не дал заработать практически ни кому. Из этого можно сделать два вывода:

• внешнее качество не обязательно означает эффективность;
• инвестиции очень важно диверсифицировать на случай вот таких проектов, которые подводят.

Немногим лучше оказались Fresh Spring и Maximus Group. По этим проекта, к сожалению, тоже получены ощутимые убытки.

К счастью, остальные проекты, включая закрывшиеся порадовали и позволили не только компенсировать потери, но и заработать. Давайте посмотрим, какие проекты актуальны сейчас.

Заслуженным ветераном портфеля можно считать компанию Invest Aggregator. Это низкопроцентный проект, который позволяет зарабатывать 10%-12% в месяц и работает напрямую с рублёвыми банковскими картами. Проект отлично успел зарекомендовать себя, так как работает уже четыре месяца. Могу предположить, что где-то до августа так и должно продолжаться.

Cashbery — это другой ветеран моего инвест-портфеля. Эта компания также работает более четырёх месяцев. И, этот проект также и низкопорцентный, к тому же — долгосрочный. Как раз сегодня у меня полностью окупился вклад и теперь каждый день будет идти чистая прибыль.

Macau Industrial — ещё один проверенный низкопроцентник. Компания работает с марта и предлагает до 1% прибыли в месяц. Во следующий вторник у меня заканчивается очередной, уже третий вклад. И, наверное, на третьем продлевать его уже не буду.

Future Cryptomining — тоже низкопроцентный проект. Но это довольно свежий проект, который стартовал совсем недавно. Здесь мы можем зарабатывать 12% за месяц или же по 1% в день при длительных инвестициях. Считаю что сейчас этот проект самый интересный из всех низкопроцентных. Но, рекомендую инвестировать на короткие сроки.

В Orion24 доходность уже чуть повыше, вплоть до 1,4% в день. Проект пока также считаю перспективным. Единственное, личный кабинет в этом проекте показался мне не слишком удобным.

FatFunds. На самом деле, этот проект классный во-всём. Хорошая доходность, приятный дизайн, полезная информация. Но есть нюанс. Для своей доходность проект уже староват. Полагаю, все кто инвестировали в него уже окупили свои вложения и получают прибыль. Но, новые вклады я рекомендую не делать.

К слову, мой результат в этом проекте в данный момент — 51% чистой прибыли. Немножко похвастался, идём дальше. 🙂

Vavilon и Newton. Я думаю, эти проекты можно рассматривать в связке. Это высокопроцентные доходы со среднесрочными вкладами, которые очень похожи друг на друга по своему маркетингу. Да, и есть некоторые основания полагать, что проекты управляются одними и теми же людьми.

На самом деле, ничего плохого в этом нет, так как проекты динамично развиваются и отлично себя проявляют. В Вавилоне мой вклад уже окупился и сейчас идёт чистая прибыль. Ньютон открылся на месяц позже, но предлагает чуть большую доходность (3,35% в день).

Есть ещё проектPammEX. Стартовал он почти месяц назад, а активная фаза развития идёт как-раз сейчас. В этом проекте, изначально были доступны расчёты только биткойнами. Сейчас ситуация улучшилась и для расчётов принимаются все популярные средства платежа.

А ещё есть проект Binars. Но это так называемый «фаст». Он проявил себя лучше чем ожидалось и корректно исполняет обязательства перед клиентами по сей день. Но на данном этапе инвестировать крайне рискованно. Поэтому, даже ссылочку не даю. 🙂

Кроме проектов в портфеле есть ещё криптовалюты. О них, в принципе, всё уже постарался рассказать при обзоре новостей.

Финансовые итоги (предварительные)

Честно говоря, даже не знаю какой период показать. Так как достаточно долгий период прошёл с последнего отчёта, можно показывать итоги и за апрель и за май и даже за часть июня. Но, я чётко понимаю, что если так сделать — получиться просто большая каша.

Поэтому, сделаю так. Покажу итоги с начала июня и отдельно прокомментирую по наиболее значимым событиям в портфеле за апрель и май.

Общий результат за апрель был положительным и составил +17,2%. Лидерами доходности стали инвест-проекты и счёт MTS LR. Наиболее ощутимый убытки принесли счета Robot_Conservative и Conservative в Alpari и ForexEE соответственно. В целом, месяц получился отличным!

В мае закрылось много проектов. Среди них IQ Option, Trend-Retail и Zilla Credit. Однако, каждый из низ проработал намного дольше ожиданий благодаря чему инвестиции большинства инвесторов успели отработать задолго до прекращения выплат. Особенно в этом плане удивил IQOption, который, правда, не очень красиво поступил обвинив в своих проблемах своих же инвесторов. В общем, эти проекты не только не принесли убытков, но и оказались прибыльными для многих, в том числе и меня.

Тем не менее, были и убыточные проекты. Результаты мая серьёзно были подпорчены проектами InTime, FreshSpring и MaximusGroup, которые на троих принесли $357 убытка.

К счастью, этот убыток был компенсирован бурным ростом биткойнов, счетами доверительного управления и другими инвест-проектами. Итоговый доход за май составил 11,4%.

Прибыль с 1 по 9 июня составила 5,64% (без реферальных). В том числе:

• прибыль от доверительного управления составила +0,26%
• прибыль от инвестиций в проекты составила +8,55%;
• прибыль от криптовалют составила 24,00%

В денежном выражении прибыль составила +$1 095,33

Портфель Независимого инвестора

Буду благодарен Вашим вопросам/мнению в комментариях.

Желаю всем прибыльных инвестиций!

P.S. С 10 по 12 июня буду в отъезде, пожалуйста не теряйте меня. По-возможности постараюсь всем отвечать.