Скам PrivateFX: афера года

Скам PrivateFX: афера года

Здравствуйте, уважаемые читатели!

На этой неделе наступил логичный финал псевдо-инвестиционной компании PrivateFX. Она перестала выполнять свои обязательства и начала активно сворачивать свою деятельность. В этой статье мы посмотрим все обстоятельства произошедшего и поищем пути выхода для пострадавших инвесторов.

В голове десятки вариантов для того, как же начать эту статью. Хочется рассказать и то, и это. Но начнём по порядку. 🙂

PrivateFX — это компания, которая появилась в 2015-м году и наделала очень много шума в интернете за последние месяцы. Наверное, каждый инвестор в интернете, как минимум слышал это название или видел рекламу.

Информацию о компании с немыслимой скоростью разносили клиенты компании, которых, к слову, было несколько тысяч. Кроме того, маркетинговый бюджет компании составил никак не меньше четверти от её суммарной капитализации. И по этим причинам про «Прайвет» было написано чуть ли не на каждом сайте инвест-тематики.

Откуда взялся PrivateFX и что это вообще

Акты I и II рекомендую для тех, кто не знаком с предысторией

Акт I

В самом начале 2015-го года случился громкий скандал. Схлопнулись две крупнейших финансовые пирамиды нового времени: «Forex-Trend» и её сателлит «Panteon-Finance».

Две эти конторы успешно прикрывались легендой о привлечении средств в доверительное управление. Достигнув огромных успехов, компании проработали около трёх лет. Но, в январе 2015 кассовый разрыв (а может просто жадность), привели к прекращению выплат со стороны обеих компаний.

Естественно, дефолт объяснялся надуманными причинами, а его объявление максимально затягивалось. Эта классическая схема крупных финансовых пирамид: тянуть до бесконечности и обещать возобновление работы. В итоге, кто-то перестаёт ждать. А, самое главное, проходит срок подачи жалоб в надзорные органы.

Да. Я ещё не озвучил цифры. По разным источникам информации, было похищено от 170 до 200 миллионов долларов. Сумма примерно соответствует бюджету всей Костромской области на 2017 год.

Из этой суммы, порядка 150 миллионов приходилось на «Forex-Trend». Интересно, что компания была официально зарегистрирована и даже имела лицензию на брокерскую деятельность. Компания базировалась в Новой-Зеландии и регулировала её местный орган надзора за финансовыми операциями.

Как выяснилось позже, лицензия Новой Зеландии — это «филькина грамота». Обманутые клиенты не получили никакой поддержки при защите своих прав. А все уполномоченные лица «Forex-Trend» были подставными.

В лучших традициях жанра, директором компании выступал зеландец Джонг Манлай, который только и сказал «Я формальный директор, нанятый для соблюдения формальностей и вообще, я не в курсе дел». Он сам очень удивился, узнав, что компания перестала работать.

Но, кстати, она не перестала работать в полном смысле этого слова. Она лишь перестала выплачивать деньги клиентам.

Никто так и не подал на банкротство компании, чтобы её имущество могло быть реализовано, и, хоть какие-то деньги вернулись клиентам. Зато, чуть более года после дефолта, компания по-прежнему принимала новых клиентов, вмести с их деньгами. Ведь всегда есть торопыжки, желающие вложиться не прочитав отзывов. На то был и расчёт аферистов.

Акт II

Я понимаю, что в теме данного поста речь о PrivateFX, но рассказ пока ведётся о «Forex-Trend». Это так и должно быть. Для понимания ситуации.

Вернусь в 2015 год. 200 похищенных миллионов — это большая сумма. Понятно, что клиентов у компании было много. И большинство из них, до последнего верили в чудо.

Это веру в своих меркантильных интересах использовал некто Дмитрий Геннадиевич Лёушкин. Приложив некоторые усилия, Дмитрий успешно конвертировал надежды в деньги.

Весь этот процесс был длительный и происходил последовательно. И, конечно, это делалось не в одиночку. Думаю, здесь нужно прямо по периодам пояснить.

Январь-апрель 2015

«Forex-Trend» массово перестал платить, но сделал хитрость. Какие-то крохи выборочно направлялись на оплату небольших заявок клиентов. Таким образом 3-5 клиентов каждый день делились с другими пострадавшими своей радостью: «Ура, мне заплатили $35!!» и так далее.

Такие сообщения гасили волну негодования и паники многотысячной армии обманутых вкладчиков. Но, ещё больше её гасил «Зицпредседатель» Лёушкин и его подельники.

На ниве неопределённости, они создали блог «Финансы для Друзей», на котором ежедневно публиковалась, якобы инсайдерская информация о ситуации в «Forex-Trend» и «Panteon-Finance».

Суть непременно была одна и та же. В компании случилась беда. Но всё поправимо. Выплаты идут. Деньги вернут всем. Ждите.

Сейчас, с уверенностью можно говорить. Информация действительно была инсайдерской, ведь Дмитрий является одним из организаторов и идейных вдохновителей рассматриваемых в данной статье контор. А значит, технически — он инсайдер. Но, деньги людям не вернули.

Май-октябрь 2015

К лету, инвесторы, по-прежнему верили в возврат средств и, с трепетом, внимали каждой строчки Дмитрия. Но, вектор информации, подаваемый Лёушкиным изменился. Основным мотивом стал приход некоего «инвестора», который хочет создать брокерскую компанию, купить долги «Forex-Trend» и вернуть деньги клиентам на определённых условиях.

Фальшивый фонд Лёушкина. Существовал лишь на словах.

Благотворительный фонд Лёушкина. Существовал лишь на словах.

В качестве этого условия продвигался дисконт и временная заморозка средств. Допустим, у человека в «Forex-Trend» пропало $10 000. Тогда, он сможет вернуть $7 500, если перейдёт в новую компанию и год продержит там свои деньги. Такой была продвигаемая идея.

Инвесторы, после полу-года ожидания, уже с радостью были готовы потерять 25% и промаяться год. Лишь бы вернуть своё.

Дмитрий Лёушкин подавал этот «шанс» как результат своих переговоров между руководством «Forex-Trend» и таинственным «инвестора». Пострадавшие вкладчики стали боготворить его, считать своим старшим товарищем, наставником и даже руководителем.

Новая компания должна была запуститься в октябре 2015 года. И, она начала работу. Но, был нюанс. Идея дисконта планомерно подменялась идея до-вноса средств. То есть, теперь, чтобы вернуть свои $10 000, человек должен был довнести ещё $10 000 в новую компанию. И там, продержать свои до-внесённые деньги около года. Многие измученные инвесторы уже были готовы и на это.

Октябрь-декабрь 2016

Новая компания запустилась. Её название — PrivateFX. А, в качестве того самого «инвестора», Дмитрий Лёушкин озвучил украинского бизнесмена Игоря Мазепу. В прочем, сам Мазепа прямым текстом ни разу не подтвердил эту информацию.

Сайт PrivateFX

Первые месяцы сайт PrivateFX был настолько сырым, что порождал мемы

Первые три месяца ушло на отладку сайта компании. Именно сайт является рабочей площадкой для трейдеров, инвесторов и партнёров компании. Но, почему-то работы с ним очень затягивались. Возможно, из-за дефицита стартового бюджета.

К этому моменту, многие люди были на всё готовы ради возврата своих денег. Звучало много грустных историй. Кто-то копил на операцию, кто-то потерял здоровье из-за переживаний. Но не будем о самом грустном.

В последние дни уходящего года, сайт PrivateFX худо-бедно получил базовый функционал и начал принимать клиентов. Клинтов, сходу было несколько тысяч. Собственно говоря, PrivateFX принял не новых клиентов, а клиентов из «Forex-Trend».

Акт III

С момента создания, PrivateFX вполне себе неплохо развивалась. Я бы даже сказал, динамично. Появилось несколько управляющих, которые радовали доходностью. Поэтому, всё больше колеблющихся клиентов вносило деньги.

Эти деньги PrivateFX умело применяла в своей рекламной компании. В итоге, начали появляться совсем новые клиенты. Капитализация компании росла как на дрожжах. Очень быстро был получен первый миллион долларов. Потом пять… Десять.

К лету 2016 года, объём клиентских средств возрос до пятнадцати миллионов долларов, что делало её оним из лидеров рынка брокерских услуг. А ведь PrivateFX позиционирует себя именно как форекс-брокер с инновационными технологиями и инвестиционными решениями. Но, компания никогда не была брокером.

Инвестиционные брокерские компании должны обладать тремя составляющими: лицензия + поставщики ликвидности + управляющие. Нет, ну на самом деле, можно не иметь поставщиков ликвидности и работать по схеме форекс-кухни. Это будет вполне законно, но не очень выгодно для клиентов. Но не суть.

Реальные "ЛПР" в PrivateFX - это Д. Леушкин (слева) и П. Крымов (справа)

Реальные организаторы PrivateFX — это Д. Леушкин (слева) и П. Крымов (справа)

А суть в том, что у PrivateFX на протяжении всей своей деятельности не было ни одного слагаемого. Раз за разом, вопросы о лицензии и поставщиках ликвидности откладывались. Подтверждение реальности ключевых управляющих тоже всегда было под вопросом. Как и в «Forex-Trend», кстати.

Тут ведь какая штука. Управляющие, как правило, действительно не очень публичные люди. В основной массе это люди, более склонные к естественным наукам (математика, программирование и т.д.) и интроверты.

Но, тем не менее, люди живые и доступные хоть для каких-то контактов. Или же, предоставляющие возможность своим менеджерам представлять свои интересы.

Но только не PrivateFX. Там все лучшие управляющие, как на подбор не доступны для контактов. Прямо все 15-20 управляющих. К слову, из всех ПАММ-счетов, с которыми я работаю/работал в реальных брокерских компаниях (а их около 30), недоступным оказался лишь один.

Итак, что получается по факту:

  • Лицензии нет, компания зарегистрирована в офшорном государстве. Значит компания не проверяется и не контролируется. А клиенты не могут узнать её собственников и топ-менеджеров.
  • Поставщиков ликвидности нет. Значит деньги клиентов обращаются только внутри компании.
  • Ключевые управляющие не контактны. Значит, это лишь обёртка, фальшивка. Или, как это называется в хайпах, — легенда.

Периодически, Дмитрий Лёушкин, и его помощница Юлия Пиунина продвигали тезисы, о том, что лицензия в самом деле есть, как и поставщики ликвидности. Вот примеры:

  1. Весной 2016 года в раздел с юридической информацией на сайте PrivateFX попала швейцарская компания с какой-то лицензией. Эта новость активно тиражировалась, как перевод PrivateFX в европейскую (надёжную) юрисдикцию. Но, Швейцарские компании подлежат внесению в открытый реестр компаний. И, при проверке оказалось, что компания принадлежит не связанным с PrivateFX украинским предпринимателям, а лицензия им дана на…. производство и продажу светодиодных лампочек. После этого, запись о Швейцарской компании быстро и без лишнего шума убрали с сайта PrivateFX.
  2. Весной 2016 года, Лёушкин заявлял о начале сотрудничества с крупной британской биржей LMAX. Это биржа легко может выполнять роль поставщика ликвидности. Однако, сама биржа быстро опровергла сотрудничество с непонятной для неё компанией. Летом 2016-го, точно такая же история была с арабской биржей ADS Securities.
Та самая швейцарская компания "как бы" из группы PrivateFX

Та самая швейцарская компания «как бы» из группы PrivateFX. Стрелками отмечено, что компания продаёт лампочки (нажмите для увеличения)

В конечном итоге подельникам, видимо, стало лень. И они запели, что лицензия — это формальность, и она никак не поможет клиентам, а поставщики ликвидности есть, но работа с ними ведётся через посредников.

В промежутках, между враньём о лицензиях, Лёушкин отвлекал внимание планами о грядущем аудите, планами по выходу на финансовый рынок Китая и всего Азиатско-Тихоокеанского региона. Жёлтые газетки поддерживали браваду платными статьями и рейтингами. И, компания даже получила несколько, заранее закупленных наград.

Но, цель всех этих действий была очень чёткая. Собрать кассу побольше, да протянуть подольше. Что и удалось сделать к настоящему времени.

Стоит отметить, что Лёушкин весьма филигранно и профессионально управлял мнением людей:

  • если, возникали вопросы о надёжности компании, то Дмитрий беспрестанно ссылался на богатство Игоря Мазепы и его финансовой группы Cancord Capital.
  • если, нужно было возложить на кого-то в PrivateFX ответственность, то Дмитрий как мантру повторял «Это решение акционеров…», «Это придумали ЛПР, к ним и задавайте вопросы…» (ЛПР — корпоративное сокращение, означает: лица, принимающие решения, т.е. учредители и руководство компании). Одним словом, все решения преподносись от третьих лиц, которые были максимально обезличены.
  • если возникали проблемы в компании, то это всегда была вина самих клиентов или части из них («Скамеры украли у компании…», «Вы сами виноваты, что просмотрели…»).

Недовольным клиентам просто угрожали разрывом договора и потерей возможности вернуть свои деньги. Ну, а если появлялись несогласные, то на них объявлялся крестовый поход. Действительно, у меня есть масса подтверждений, что была даже специальная команда людей для этого. Им давались задания типа: «Видишь, вон тот блогер плохо пишет про PrivateFX? Иди и напиши у него в комментариях, что он не прав и вообще с головой не очень дружит.».

Основную массу клиентов PrivateFX всегда составляли именно обворованные ранее вкладчики «Forex-Trend». И компания измывалась над ними, как могла. По сути, люди были заложниками ситуации, которые хотели вернуть своё и уже ввязались в PrivateFX. Честно говоря, на какое-то время я тоже повёлся.

Можно многое вспомнить. Но итог таков. Сейчас ситуация в PrivateFX такая же, как и в «Forex-Trend» в январе 2015-го.

Заявки на выплату отменяются, выплаты идут всё реже и в меньших объёмах. Деятельность сворачивается. Все действующие лица самоустраняются. Некоторые инвесторы потеряли свои деньги. Но большинство потеряло свои деньги дважды.

Кстати, тем же Лёушкиным сейчас распространяется мысль, что виноваты инвесторы. Они вкладывали добровольно и соглашались с рисками. Но, позвольте? Допустим, человек идёт домой издалека и хочет срезать путь по тёмной аллее. А на него нападают и отбирают все ценности. Кто виноват? Виноват тот кто грабил!

Вот и в ситуации с PrivateFX, виноват тот, кто привлекал и тот, кто не отдаёт. О них пойдёт речь дальше.

Фантастические твари и где они обитают

Двух ключевых действующих лиц я уже назвал. Это Дмитрий Лёушкин и Юлия Пиунина. Но, страна должна знать всех своих героев.

Павел Крымов

Павел Крымов PrivateFX

Павел Крымов (из Запорожья)

Главарь группировки. Он был создателем и осуществлял реальное руководство «Forex-Trend». Он является одним из основателей PrivateFX. Согласно ряда источников, именно его идеи легли в основу плана очередной «дойки» и без того обворованных инвесторов.

План Павла состоял в том, чтобы управлять и получать деньги и не отсвечивать в официальных сводках. Всю публичную работу должны были брать на себя другие лица.

Однако, летом 2016 ему захотелось не только денег, но и признания. Он создал собственный блог, где представлялся как профессиональный маркетолог. Задачей Пиуниной, при этом, было раскрутить блог Крымова, сделать его читаемым и популярным. Для выполнения этой задачи, Пиунина не постеснялась заставить отдельных клиентов компании (информационных партнёров) рекламировать блог Крымова под угрозой невозврата их средств.

Дмитрий Лёушкин

Дмитрий Лёушкин PrivateFX

Дмитрий Лёушкин (из Харькова)

Полной картины произошедшего пока нет. Поэтому роль Дмитрия пока однозначно не определена. Но, в любом случае, он был вторым по важности человеком во всей афере.

Вероятнее всего, Дмитрий был полноправным партнёром Крымова. В результате сговора, он брал на себя роль публичного лица, продвигающего PrivateFX. И он справился с этой задачей выше всяких похвал. Люди поверили, и даже сами спешили скорее вложить.

Сложно было не поверить. Как изящно он заигрывал с публикой своим якобы благородством. То ему государственную премию вручат, то он благотворительный фонд для пострадавших организует (по факту фонд не работал), то до ночи переговоры для инвесторов вёл. Альтруист. 🙂

Юлия Пиунина

Очень противоречивая личность. Позиционировала себя как супер-классный юрист, работающая в крупной международной компании с крупными клиентами. Без конкретики конечно же. А знаете почему?

Юлия Пиунина PrivateFX

Юлия Пиунина (из Николаева)

Потому что в 2015 году, когда шло становление пирамиды, Юля только лишь закончила юрфак одного из Киевских вузов. Девчонка молодая совсем, и она ещё элементарно не догадывается, что по соц сетям сегодня можно узнать о человеке почти всё.

Конечно, она ещё не крутой профессионал, а просто начинающий юрист. Ну, друзья, ошибки, ляпы и путаница в регламентах компании это лишь подтверждает. Думаю, не открою Америку, сказав, что все регламенты PrivateFX писала она.

А зачем пошла в компанию? Да, просто, связь у неё есть с одним из реальных организаторов компании. Вот и привлекли её. Да ещё и заработать дали.

Минус в том, что много гонору у девочки. Грустно, когда с пострадавшими, по-сути, заложниками ситуации ведут себя по-хамски и оттачивают своё остроумие. Люди её даже отвечать боялись. Ведь могли нарваться на типичное «Не нравиться, теряйте свои деньги и уходите».

Всё, друзья. Других, реально ключевых лиц в компании нет и не было. Правда, было ещё несколько мелких пособников. В их числе могу назвать Михаила Резника, Игоря Скибицкого, Александра Быкова, Романа Караулова. Эти «специалисты» были привлечены для технической работы, либо как «дропы» (подставные лица, пропадающие в последний момент).

В качестве маркетинговых лиц использовались Павел Бурэ и Игорь Мазепа. Реклама и ничего больше.

Почему PrivateFX — это пирамида

Берём характерные признаки финансовой пирамиды из Википедии и сравниваем.

 Признак Как у PrivateFX Как у Брокерских компании
Выплаты клиентам не связанны с результатами работы компании (стабильно хорошие) Да. Действует т.н. «генератор прибыли»: 15-20 чудесных TOP-трейдеров, стабильно зарабатывающих от 100% годовых. С ними невозможно пообщаться приватно. Нет. Есть стабильные трейдеры, но их не более 3-5 у каждого брокера. Все доступны для контактов.
Реклама обещает доходность существенно выше рыночной Да. Предлагают 5%-8% в месяц при низких рисках Да. Бывают злоупотребления. В основном, акцентируют внимание на своих преимуществах, а не доходности
Акцент в развитии на маркетинг. Невозможность проверки продвигаемой информации. Да. Оффшорная регистрация и отсутствие лицензии не позволяет проверить даже базовые сведение о компании. Ведётся агрессивная рекламная компания с применением чёрного PR в отношении крупнейших брокерских компаний. Нет. Преимущественно, регистрируются в оффшорах. Однако, все имеют лицензии и часть сведений доступна публична. Тенденция на регистрацию в более надёжных юрисдикциях.
Использование специфических терминов, которые могут быть непонятными непрофессионалам Да. Повальное и повсеместное применение терминов. Управы, фора, фонда, КУ, КИ, ТОПЫ, ЛПР, и многое другое. Этими терминами пользуются все «сотрудники» PrivateFX, включая официальное и реальное руководство. Нет. Встречаются единичные случаи. Иногда, действительно злоупотребляют. Но не массово.
Перемещение вложенных денег по большому количеству стран. Как следствие, утрачивается возможность за ними наблюдать, контролировать и получить назад. Да. Хотя, в данном случае, запутывать следы и так не требуется. Компания работает в непрозрачном оффшоре. Однако, для полной конспирации, все платежи проходят через компанию-посредника — ECommPay. Да. Часть брокеров работает с платёжными системами напрямую. Некоторые, также работают через посредников.
Анонимность организаторов и координаторов Да. Все решения принимают безликие «ЛПРы» или «акционеры». Найти и проверить их состав нельзя. Нет. Как правило, собственники не публичны, но известны. Руководители известны всегда. Информацию о всех крупнейших брокерах я находил и подтверждал в публичных реестрах соответствующих регуляторов.
Доступный минимальный размер инвестиций Да. От $10 Да. В ряде случав, от $10. Преимущественно, от $100.
Отсутствие офиса, официальной регистрации, устава, разрешения осуществлять деятельность на территории страны. Да. Центрального офиса нет. Работа представительств свёрнута. Регистрация не подтверждаема. Учредительные документы не предоставлены. Лицензии нет. Нет. Все крупнейшие брокеры имеют головной офис, где клиенты могут ознакомиться с учредительными документами. В ряде случаев, это можно сделать прямо на сайте регулятора. Там же, можно подтвердить наличие регистрации и лицензии.

Есть ещё одно обстоятельство. Схлопывание пирамиды происходит тогда, когда количество клиентских заявок на вывод средств превышает приток новых денег. Благодаря независимым мониторингам мы знаем, что с августа 2016 года капитал клиентов в PrivateFX снижается. Значит, вывод стабильно превышает ввод. Вот причина, по которой компания перестала платить.

Но, PrivateFX — это не обычная финансовая пирамида.

В классических финансовых пирамидах зарабатывают первые инвесторы. В PrivateFX успели заработать и вывести своё лишь некоторые счастливчики. Вклады большинства клиентов были заморожены на 8-15 месяцев и должны были «оттаять» как раз под новый год. Значит, почти вся касса досталось администраторам пирамиды.

Любопытно, но весь злой гений аферистов-маркетологов не позволил PrivateFX собрать самую высокую сумму среди пирамид 2016 года. В точке максимума у «Прайвета» было около $20 миллионов. Но проекты LaraWithMe и Venture Alliance смогли превысить планку в $30 миллионов, причём за более короткий срок и дав большому количеству инвесторов хорошо заработать. Это, замечу, не делает их невинными. 🙂

Что делать обманутым вкладчикам

Прежде всего, важно перестать слушать Лёушкина. Умелый аферист пользуется таким бешеным авторитетом, что люди до сих пор слушают его. Пришли за ним к пропасти, падают в неё, но верят.

Вижу тут два варианта. Можно «слезть с иглы» пустых надежд, подаваемых Дмитрием. Или дать обворовать себя и в третий раз.

Во вторую очередь, рекомендую обратиться в управление внутренних дел по месту Вашей регистрации. Придите в полицию, опишите ситуацию. Уговорили, заманили, обманули и не возвращают. Всё в деталях, но только без прикрас. Вопреки общественному мнению, полиция бывает эффективна.

Третье. Если Вы вкладывали деньги через карту Visa/Mastercard, то Вы можете пойти в свой банк и написать заявление на Чарджбэк. Это такая система защиты у платёжных систем. Они вернут Вам деньги, если выясниться, что Вам продали некачественный товар или некачественно обслужили.

Не платят — это тоже значит не обслужили. У компании есть свой же регламент и они его грубо нарушают. Это основание для чарждбэка.

Скажу сразу, шансы на возврат не очень высокие, но они есть. А вот если ничего не делать и ждать, то их точно не будет.

Буду благодарен Вашим вопросам/мнению про скам PrivaateFX в комментариях.

Желаю всем прибыльных только инвестиций!

Если эта статья Вам понравилась - сделайте доброе дело

Поставьте "сердечко"

Поделитесь в соцсетях

Узнавайте важные новости первым!

Читайте Kinvestor.ru в соцсетях