В какие акции инвестировать в 2024 году

Прошлые годы стали непростыми для отечественных компаний. Однако, пандемия закончилась, а давление санкций оказалось частично преодолено. Акции многих компаний снова растут в цене. В этой статье мы рассмотрим в какие акции инвестировать в 2024 году и как это сделать.

В 2024 году российский фондовый рынок, по прогнозам аналитиков, может вырасти на 10-15%. Это связано с несколькими факторами.

Прежде всего — снижение геополитической напряженности. Если в 2023 году геополитическая напряженность была одним из основных драйверов снижения российского рынка, то в 2024 году ситуация может нормализоваться, что будет способствовать росту рынка. А способствовать этому может как переориентация экспортёров на восточные и африканские страны, так и результаты выборов в США, например.

Другой важный фактор — восстановительный рост. После резкого падения крупных экономик, как правило, начинается довольно быстрое восстановление и рост. Главное — чтобы был спрос на товары и услуги. Тогда экономика будет расти. Как и акции крупных компаний.

Для удобства разбил по отраслям компании, на которые акции которых стоит обратить внимание в 2024 году. Итак, куда будем инвестировать?

Сырьевой сектор

Сырьевой сектор является одним из ведущих секторов российской экономики. Он включает в себя компании, которые занимаются добычей, переработкой и торговлей сырьевыми товарами, такими как нефть, газ, металлы, сельскохозяйственные продукты и др.

В 2024 году рост цен на сырье может способствовать росту акций компаний сырьевого сектора. Это связано с несколькими факторами:

Рост спроса на сырье со стороны развивающихся стран. В условиях роста населения и экономики развивающихся стран спрос на сырьевые товары будет расти.

Снижение производства сырья в других странах. Санкционное давление на Россию может привести к снижению производства сырья в других странах, что также будет способствовать росту цен на сырье.

К основным компаниям сырьевого сектора, в акции которых можно инвестировать в 2024 году, относятся:

• Газпром — крупнейшая российская компания по добыче и экспорту природного газа.
• Роснефть — крупнейшая российская компания по добыче и переработке нефти.
• ЛУКОЙЛ — вторая по величине российская нефтяная компания.
• Северсталь — крупнейший российский производитель стали.
• ММК — второй по величине российский производитель стали.

Среди всех этих компаний я бы отдал предпочтение Лукойлу. Это, что важно, не-государственная компания, ориентированная не на экспорт, а на внутренний рынок. У Лукойла обширная сеть автозаправок по всей России. Люди в любом случае будут покупать бензин и дизель. А значит компания будет развиваться. Причём с меньшей зависимостью от политических рисков. В общем, акции Лукойла — хороший вариант на 2024 год.

Финансовый сектор

Финансовый сектор также является одним из ключевых секторов российского рынка. Финансовый сектор включает в себя компании, которые занимаются предоставлением финансовых услуг, таких как банковские услуги, страхование, брокерские услуги и др.

В 2024 году рост экономики может способствовать росту акций компаний финансового сектора. Кроме того, наблюдаемый рост кредитования и рост спроса на страховые услуги так же говорит о перспективах роста в цене акций финансового сектора.

К основным компаниям финансового сектора, в акции которых можно инвестировать в 2024 году, относятся:

• Сбербанк — крупнейший российский банк.
• ВТБ — второй по величине российский банк.
• Альфа-банк — третий по величине российский банк.
• Московская биржа — крупнейшая российская биржа.

Среди этих компаний я бы рекомендовал акции Сбербанка и Альфа-Банка. Первый — финансовый гигант, который развивает не только финансовое направление, но и занимается другими бизнесами (доставка, интернет-торговля, умные помощники). Второй — банк без государственного участия, что снижает политические и санкционные риски.

Технологический сектор

Технологический сектор является одним из наиболее динамично развивающихся секторов российского рынка. В 2024 году рост спроса на цифровые продукты и услуги может способствовать росту акций компаний технологического сектора. Это связано с несколькими факторами:

• Рост проникновения интернета. Рост проникновения интернета в России будет способствовать росту спроса на цифровые продукты и услуги.
• Урбанизация. Урбанизация будет способствовать росту спроса на цифровые продукты и услуги.
• Старение населения. Старение населения будет способствовать росту спроса на цифровые продукты и услуги для пожилых людей.

К основным компаниям технологического сектора, в акции которых можно инвестировать в 2024 году, относятся:

• Яндекс — крупнейшая российская интернет-компания.
• МТС — крупнейшая российская телекоммуникационная компания.
• Qiwi — российская компания, предоставляющая платежные услуги.
• Сбербанк (технологии) — дочерняя компания Сбербанка, занимающаяся развитием цифровых технологий.

Киви скорее мёртв чем жив. Сбербанк мы рассмотрели выше. Яндекс стремительно теряет популярность и разделяет бизнесы. Остаётся МТС — у компании всё идёт отлично. На 2024 год рекомендую присмотреться  акциям МТС, как одного из лидеров тех-сектора.

Потребительский сектор

Потребительский сектор включает в себя компании, которые занимаются производством и продажей потребительских товаров и услуг.

В 2024 году рост доходов населения может способствовать росту спроса на товары и услуги. Как минимум, мы знаем что будет существенная индексация минимального размера оплаты труда.

Кроме того, во многих крупных компаниях прямо в коллективный договор (найма) вшито условия индексации зарплат. А значит, ожидается номинальный рост доходов населения. Который, правда, может полностью съесть инфляция. Однако, за продуктами люди в любом случае пойдут в магазин. Поэтому, потребительский сектор в любой стране один из самых стабильных — без базовых продуктов и еды нельзя.

К основным компаниям потребительского сектора, в акции которых можно инвестировать в 2024 году, относятся:

• Магнит — крупнейшая российская розничная сеть.
• Дикси — вторая по величине российская розничная сеть.
• Х5 Retail Group (Пятёрочка) — третья по величине российская розничная сеть.

Последняя, на мой взгляд, имеет самый большой потенциал для роста. Акции X5 я бы рекомендовал к покупке в 2024 году. Сам, к слову, тоже их купил.

Как инвестировать

Допустим, мы решили купить акции нескольких компаний (почему нескольких — читайте в этой статье). Для инвестирования в акции можно воспользоваться услугами брокера. Брокер — это компания, которая предоставляет услуги по купле-продаже ценных бумаг. Чтобы начать инвестировать, необходимо открыть брокерский счет. Сделать это можно онлайн или в офисе брокера.

При выборе брокера необходимо обратить внимание на следующие факторы:

• Надёжность — это самое главное. Брокер должен быть надёжным и иметь хорошую репутацию.
• Комиссионные сборы. Комиссионные сборы брокеров могут существенно различаться у разных брокеров. Поэтому важно сравнить их перед выбором.
• Выбор акций. Брокер должен предоставлять широкий выбор инструментов для инвестирования, включая акции, облигации, ETF и др.
• Поддержка клиентов. Брокер должен предоставлять качественную поддержку клиентов, включая консультации по инвестированию.

Какого же брокера выбрать? Исходя из своего опыта порекомендую трёх проверенных.

Тинькофф Инвестиции — один из крупнейших российских брокеров. Он предлагает широкий выбор инструментов для инвестирования, низкие комиссионные сборы и качественную поддержку клиентов.

Финам — один из старейших российских брокеров. Он предлагает широкий выбор инструментов для инвестирования, а также брокерское обслуживание для юридических лиц.

ВТБ Капитал — дочерняя компания ВТБ, специализирующаяся на валютном и фондовом рынке. Она предлагает широкий выбор инструментов для инвестирования, а также брокерское обслуживание для юридических лиц.

Прогнозы аналитиков по росту российского фондового рынка в 2024 году являются позитивными. Однако следует помнить, что инвестиции в акции всегда сопряжены с риском. Поэтому перед инвестированием необходимо тщательно изучить компанию, в акции которой вы собираетесь инвестировать.

Для долгосрочного инвестирования рекомендуется диверсифицировать портфель, включив в него акции из разных секторов экономики. Это позволит снизить риски. Также рекомендуется регулярно отслеживать состояние портфеля и вносить в него изменения в зависимости от меняющихся рыночных условий.