Диверсификация рисков инвестиций

 

Диверсификация рисков инвестицийЗдравствуйте, уважаемые читатели!

Диверсификация рисков инвестиций — это один из «китов» от которого полностью зависит успех вложений. Предлагаю Вашему вниманию подробный обзор о сути и видах диверсификации, а главное — о том, как ей воспользоваться, чтобы не терять а зарабатывать.

Инвестиции всегда связаны с рисками. Поэтому важнейшая задача каждого, кто заинтересован приумножить, а не потерять вложения, заключается в снижении этих рисков. Диверсификация рисков инвестиций — это чуть ли не единственный действенный путь обезопасить себя от потерь. Не даром ее относят к классическим правилам инвестирования.

Что такое диверсификация рисков инвестиций

Простыми словами весь смысл диверсификации отражен в пословице «Не клади все яйца в одну корзину». Сам термин пришел к нам из древнего Рима. С латинского «diversificatio» — разнообразие: «diversus» — разный и «facere» — делать. Получается, что диверсификация рисков инвестиций — это вложение средств в разные активы.

Вкладывать все средства только в какой-либо один объект опасно. Даже если актив показывает себя как сверх-надежный и прибыльный — нужны альтернативные активы. Ведь произойти может все что угодно. Поэтому все эффективные инвесторы используют диверсификацию рисков инвестиций. Причем в идеале снижение риска должно минимально влиять на доходность портфеля.

Виды диверсификации рисков инвестиций

Диверсификация — это метод борьбы с рисками. Риски бывают разными. Значит и диверсификация рисков бывает разной. Всего различают 5 видов (или стратегий) диверсификации инвестиционных рисков:

  1. Инструментальная диверсификация

    Инструментальная диверсификацияЭто базовый, самый распространенный и простой вид диверсификации. В общем понимании, имеется в виду распределение инвестиций между несколькими активами одного вида. Например, вложение в акции нескольких компаний или инвестиции в несколько ПАММ-счетов — проявление инструментальной диверсификации. Допустим у нас портфель акций пяти разных компаний. В конце года 4 из них принесли прибыль 10%, а одна — убыток 20%. Итого мы получим прибыль 8% и реализуем защиту от убытка неудачного вложения.

  2. Валютная диверсификация

    Валютная диверсификацияВыгодно сейчас держать сбережения в рублях? Нет. Ни одна валюта в мире не застрахована от резкой девальвации. В США каждый год риск технического дефолта, который в последний момент устраняют расширением потолка гос долга. В Японии запросто может возникнуть не прогнозируемое цунами, которое уничтожает крупные предприятия, АЭС и целые города. Евро-зона трещит по швам. Про отечественные валюты я вообще не говорю. Поэтому, если есть возможность держать активы в разных валютах — непременно используйте ее. Одни будут падать, другие расти.

  3. Институциональная диверсификация

    Институциональная диверсификация… — это когда Вы инвестируете в институты:-) Конечно, это шутка. На самом деле такой вид диверсификации рисков инвестиций означает распределение средств между разными инвестиционными компаниями. К примеру, открытие депозитов в разных банках или инвестиции в ПАММ-счета разных брокеров.

    При этом, существует понятие так называемой наивной диверсификации, когда приобретается несколько различных активов с целью разделения рисков без учета того, от какой опасности осуществляется страхование. Например, возможна ситуация, когда инвестор покупает акции нескольких нефтяных компаний. И в случае падения цен на нефть падают в цене акций всех этих компаний. Поэтому, при институциональной диверсификации важно, чтобы компании были не связаны между собой каким либо фактором. Ведь в случае проблем у одной из связанных компаний, вероятно возникнут трудности и у другой.

  4. Транзитная диверсификация

    Транзитная диверсификацияЭто о том, что желательно иметь не только главный выход, но и несколько запасных. Под «выходом» я имею в виду пути вывода средств из объектов инвестиций. Ведь насколько платежные системы сегодня развиты — настолько много и претензий к ним. Сегодня платежная система работает, а завтра полиция наведывается к ней в офис и прикрывает лавочку. Или, например, помните Visa грозилась прекратить обслуживание на территории России? Во-многих инвестиционных компаниях работает правило — вывод денег только через те системы, по которым был ввод. Поэтому, очень желательно заранее позаботиться об обеспечении двух и более вариантов вывода денег из каждого объекта инвестиций.

  5. Видовая диверсификация

    Видовая диверсификацияВидовая диверсификация рисков инвестиций означает разделение отраслей, в которые происходит инвестирование. Почему это важно? Любая отрасль подвержена рискам. Взять недвижимость — казалось бы, куда надежнее. Но тысячи обездоленных жителей Донбасса, увы не согласятся с этим. Даже зарегулированный банковский сектор несет риски. Да, в каждой стране есть поддержка и меры Центральных банков. Но даже они будут бессильны, если дефолты случаться у двух-трех крупнейших кредитных организаций. Таким образом. Примером видовой диверсификации может служить одновременное инвестирование в банки, акции, недвижимость, ПАММ-счета и так далее.

В завершение скажу, что про Диверсификацию рисков инвестиций важно помнить всегда. Растет объем инвестиций, значит и диверсификация должна эволюционировать. Наблюдайте, оценивайте, действуйте — и риски обойдут Вас стороной!

Желаю всем прибыльных инвестиций!

СТАТЬЯ ОБНОВЛЕНА 26 АПРЕЛЯ 2023 ГОДА

Если эта статья Вам понравилась - сделайте доброе дело

Поставьте "сердечко"

Поделитесь в соцсетях

5 1 оцените
Article Rating
Подписаться
Уведомление о
guest

26 Комментарий
Новые
Старые Популярные
Inline Feedbacks
Показать все комментарии
Виктор
Виктор
1 год назад

Хотя я и далёк от данной темы, но прочитав статью, написанную простыми, понятными словами, понял что и как. Большое спасибо автору за его желание помочь людям, которые не сильны в данной теме.

Ktrns
Ktrns
2 лет назад

Спасибо вам огромное за ценную информацию. Вы делаете людям добро к тому же это очень крутой пасивный заработок

Иван
Иван
2 лет назад

Хорошо рассказано о диверсификации рисков инвестиции, ведь про них нельзя забывать!

Сергей Базимиров
Сергей Базимиров
2 лет назад

Статья действительно дельная,высказана вся правда. Всем кто хочет вкладывать во всевозможные проекты реальные деньги, посоветовал бы отталкиваться от этой статьи. Думай а потом делай

Димас
Димас
2 лет назад

Информация полезная и актуальная. Нельзя забывать про диверсификацию рисков инвестиций важно помнить всегда.

rifatvhai
rifatvhai
2 лет назад

Very good site. I love this site very much. I think it will be popular soon.

Xenya Solovyova
Xenya Solovyova
4 лет назад

правильная статья, о диферсификации рисков нельзя забывать, ибо вложишь все в один проект а он прогорит и останешься ни с чем….

Andrew Z
Andrew Z
5 лет назад

Спасибо за статью! А не подскажите как лучше показывать инвестиции для налоговой?

Konstantin
5 лет назад
Ответить  Andrew Z

Добрый день!
В России лучше всего регистрироваться в качестве Индивидуального Предпринимателя, показывать все доходы от инвестиций и платить 6% от них. Однако, делают так лишь 1-2% от всех инвесторов.
Я решил быть честным и тоже так сделал. Сейчас уже не особо этому рад. И дело даже тут не в налогах, а в требованиях. Например, уминки (это не то слово, которое хочется сказать) из правительства теперь обязали всех ИП иметь онлайн-кассы. То есть, если мы хотим честно показывать инвестиции, то нужно каждую полученную прибыль пробивать по заранее купленной кассе и чек отправлять инвестиционной компании. Вот, как-раз, разбираюсь с этим сейчас.

Mr.Mouse
Mr.Mouse
5 лет назад
Ответить  Konstantin

Константин, здравствуйте!
Совсем не обязательно иметь кассу. Можно принимать деньги на расчетный счет и не пробивать чек. Могу проконсультировать по данному вопросу, если вы его еще не решили.

Konstantin
5 лет назад
Ответить  Mr.Mouse

Добрый день!
Да, спасибо! Могли бы расписать подробно, если не сложно?

Mr.Mouse
Mr.Mouse
5 лет назад
Ответить  Konstantin

Написал достаточно подробно и отправил на вашу почту. Если будут вопросы — пишите. Рад буду ответить.

Konstantin
5 лет назад
Ответить  Mr.Mouse

Большое спасибо!

trackback
Куда вложить небольшие деньги чтобы заработать | forexfeo
8 лет назад

[…] заключение отмечу необходимость всесторонней диверсификации инвестиций. Постарайтесь комбинировать различные инструменты. И […]

trackback

[…] возможность снизить инвестиционные риски за счёт диверсификации. Если в прокате провалиться один фильм, то […]

trackback

[…] Диверсификация рисков […]

trackback

[…] Диверсификация рисков […]

trackback

[…] Диверсификация рисков […]

trackback

[…] Диверсификация рисков […]

trackback

[…] в один банк не больше этой суммы. В конце концов диверсификация — одно из классических правил […]