Особенности инвестирования в PrivateFX

Здравствуйте, уважаемые читатели!

Брокерская компания PrivateFX предоставляет несколько возможностей для заработка. Однако, эта компания достаточно специфичная. У неё есть целый ряд особенностей, которые очень важно учитывать при инвестировании. Зная их, можно существенно повысить доходность и снизить вероятность получения убытков. В сегодняшней статье мы подробно рассмотрим все эти особенности.

Я сам отношусь к компании PrivateFX достаточно скептически. Это молодой брокер, которому, по ряду причин, сразу же получил новых клиентов. Благодаря этому, а также активной рекламной компании, «Прайвэт» (не путайте с киностудией 😉 ) уже вошёл в тройку лидеров рынка по числу клиентских активов в обороте.

В первые месяцы, далеко не все были довольны. Нарекания вызывали многие вещи: от дизайна и службы поддержки до правомочности оказывать брокерские услуги в принципе.

По прошествии полугода активной работы, многие процессы в компании улучшились. Сервисы стали удобнее, а количество нареканий, судя по отзывам снизилось. В общем, сейчас я сам активно инвестирую и получаю в PrivateFX 1%-1,5% доходности в неделю. Это видно из еженедельных инвест-отчётов.

Доходность — доходностью, однако, повторюсь. PrivateFX — имеет целый ряд особенностей, которые важно знать и использовать при инвестировании.

PrivateFX: как зарабатывать

Брокерские компании, ориентированные на русскоязычную аудиторию, традиционно предлагают клиентам как торговые, так и инвестиционные услуги. PrivateFX в этом смысле, не выделяется. У компании есть сервисы и для трейдеров и для инвесторов.

Трейдеры могут зарабатывать на ForEX либо работать с бинарными опционами. Эти сервисы компании сейчас мы не будем рассматривать отдельно. Скажу лишь, что торговые условия компании, в целом, конкурентные.

Инвесторы могут зарабатывать, вкладывая в успешных управляющих. При этом, инвестировать можно:

• напрямую в счёт управляющего (так называемый «ПАММ-счёт»)
• через индексы, состоящие из наиболее эффективных управляющих, отобранных по критериям.

В PrivateFX на данный момент сконцентрировано большое число успешных управляющих. К примеру, сейчас, из более чем двухсот ПАММ-счетов, легко можно выбрать, как минимум десяток стабильно прибыльных. А по-хорошему — даже не десяток, а штук тридцать.

PrivateFX: как инвестировать

Для многих инвесторов, привлекательность PrivateFX состоит в простоте. Не нужно обладать какими-либо специальными знаниями. В общем случае, схема работы такая:

Регистрируемся и получаем бонус

Инвестируем

Выводим прибыль

Причём, сейчас не обязательно даже анализировать управляющих. Порой, я уже и сам задумываюсь: а зачем я провожу анализ, считаю риски по счетам PrivateFX, что-то там перераспределяю, если новички, просто вложившие в самых популярных управляющих, получают сопоставимую доходность. 🙂

И, можно с уверенностью сказать, что эта схема рабочая. Однако, есть детали. Мнооого деталей.

Вот хотя-бы. Как определить самых популярных управляющих? Для того, чтобы разобраться в этом вопросе, нам нужно понять, как работают ПАММ-счета в PrivateFX. Давайте это сделаем.

Капитал инвесторов и управляющих в PrivateFX

Итак. Первым делом, трейдер, который желает стать управляющим, открывать специализированный счёт. На нём действуют точно такие же торговые условия, как и на обычном торговом счёте.

Минимальный депозит, для открытия этого счёта, составляет $500. Эта (или большая, по желанию управляющего) стартовая сумма называется капиталом управляющего (КУ).

Пока никто не начал инвестировать в счёт управляющего, совершенно логично, что все прибыли и убытки ложатся на капитал управляющего. Других средств ведь нет.

Далее, управляющий какое-то время занимается торговлей и рекламой своёго ПАММ-счёта. Если управляющий успешен, то в его счёт начинают вкладываться инвесторы. Совокупность средств, инвестированных в ПАММ-счёт,  называют капиталом инвесторов (КИ).

Капитал инвесторов позволяет существенно повысить обороты управляющего при торговле. А значит, повышается и размер потенциальной прибыли.

При этом, управляющий определяет какая доля прибыли будет идти ему, а какая — инвесторам. Соотношение долей устанавливается единовременно при открытии счёта.

Приведу пример «на цифрах»:

Управляющий Иван открыл ПАММ-счёт со стартовым капиталом управляющего $1 000. При открытии счёта, Иван решил, что 40% прибыли он будет оставлять себе, а 60% — инвесторам.

Далее он успешно торговал пол-года и утроил баланс своего счёта. Тысячу Иван вывел из PrivateFX. Соответственно капитал управляющего стал равен $2 000.

После этого, в счёт вложилось несколько инвесторов. Для ровного счёта, пусть их было четверо и каждый инвестировал по $500.

Таким образом, баланс ПАММ-счёта Ивана составил $2 000 + ($500 х 4) = $4 000.

Из них, $2 000 — капитал инвесторов и $2 000 — капитал управляющего.

Получив в управление существенный капитал, за следующую неделю иван заработал $500. Из них, $300 (60% прибыли) пойдут инвесторам и распределяться пропорционально их вкладам. В нашем случае, вклады равные, значит, все четверо получать по $300 / 4 = $75.

Оставшиеся $200 (40% прибыли) пойдут в капитал управляющего. При желании, Иван может снять любую сумму в пределах капитала управляющего. Единственное ограничение: на счёте должен оставаться минимум в $500. При закрытии счёта можно снять и их.

Инвесторы также могут снять любую сумму в пределах своего вклада и полученной прибыли. Стоит отметить, что снимать средства можно только по окончании торгового периода.

Торговый период и досрочный вывод инвестиций

Торговый период устанавливается индивидуально каждым управляющим. Это может быть срок равный одной, двум, трём или более неделям.

При этом, торговый период всегда заканчивается днём в субботу, а начинается в 22-00 воскресенья. Поэтому, целесообразно распределять инвестиции на выходных. ведь, если инвестировать средства посреди недели, то для их снятия придётся ждать, пока пройдёт не только текущий, но и следующий торговый период.

Кроме того, у инвесторов есть возможность снимать средства досрочно, до окончания торгового периода. В этом случае, средства с ПАММ-счёта мгновенно переходят на лицевой счёт инвестора в PrivateFX.

С досрочными выводами нужно быть осторожными. За это всегда взимается штраф в пользу управляющего. Размер штрафа устанавливается управляющим при открытии ПАММ-счёта. И, как правило, это очень крупный штраф (от 50% размера инвестиций и выше).

Таким образом, досрочное снятие, стоит использовать лишь в крайних случаях. Поводом для досрочного вывода инвестиций может стать, к примеру, информация об потенциально убыточных, но не закрытых сделках управляющего. Сейчас объясню подробнее.

Просадка и отрицательный капитал управляющего

Управляющие открывают различные сделки. В какой-то момент, котировки могут устремиться не в ту сторону, куда хотелось бы управляющему. Соответственно, сделка становиться потенциально убыточной.

Пока сделка не закрыта, управляющий может предпринимать различные действия. Убыток не отражается на ПАММ-счёте. Однако, инвесторы могут отслеживать, если ли потенциальный убыток по открытым сделкам управляющего.

Информацию о любом ПАММ-счете можно просмотреть на сайте PrivateFX. Среди прочего, в описании счёта можно посмотреть, есть ли сейчас потенциальный убыток по открытым сделкам и какой он.

Этот потенциальный убыток называется плавающая просадка. Информация о плавающей просадке обновляется раз в день, по состоянию на полдень по московскому времени. При этом, в расчёт берутся абсолютно все открытие сделки управляющего. Плавающая просадка отражается в процентном выражении от баланса ПАММ-счёта.

Теперь, посмотрим, как вообще развиваются события, если управляющий получил убыток. Скажу сразу — это нормально. Даже у самых успешных управляющих бывают «минусовые» недели. Для инвестора здесь главное иметь диверсификацию, и, тогда, убыток одного управляющего существенно не подпортить финансовые результаты.

Если капитал управляющего существенный, а убыток не слишком крупный, то он распределяется так же как и прибыль. Управляющий отвечает своим капиталом пропорционально той же самой доле, указанной им при открытии счёта. В нашем примере — это 40%.

В силу различных факторов, при получении убытка, может случиться так, что капитал управляющего будет полностью исчерпан. Такое бывает, например, если счёт популярен у инвесторов, но управляющий снимает всю прибыль и держит в капитале управляющего минимум средств.

Капитал управляющего нулевой, значит все последующие убытки по сделкам управляющего лежаться только на капитал инвесторов. А та сумма, которая должна была бы вычитаться из капитала управляющего, записывается в минус. Это называется отрицательный капитал управляющего.

Продолжим наш пример:

Пусть на ПАММ-счёте Ивана сейчас $50 000. Из них, $1 000 — это капитал управляющего, а $49 000 — капитал инвесторов. Напомню, что Иван, при открытии счёта решил распределять финансовые результаты 40 на 60 в пользу инвесторов.

В торговую стратегию Ивана закрадывается ошибка, и, он получает $5 000 убытка. Значит, инвесторы должны понести $3 000 (60%) убытка, а Иван — $2 000.

Но, капитал управляющего недостаточен. Поэтому, инвесторы несут $1 000 сверх-убытка, а капитал управляющего становиться равен «минус» $1 000.

В дальнейшем, если сделки Ивана будут убыточны, то инвесторы понесут по ним 100% убытка. Однако, если сделки будут прибыльны, то инвесторы будут получать не 100% прибыли, до тех пор.

Дополнительная прибыль (разница между 60% и 100%), которую получат инвесторы, будет заодно корректировать капитал управляющего. Это будет происходить до тех пор, пока капитал управляющего снова не станет положительным.

Другими словами, если Иван после своих убытков наторгует $1 000 прибыли, то её всю получат инвесторы. При этом, капитал управляющего станет равен нулю, и, все последующие прибыли снова будут распределяться между Иваном и его инвесторами.

Рекомендации при инвестировании в PrivateFX

Друзья, в завершение статьи хочу поделиться полезными советами при инвестировании в ПАММ-счета компании. Эти советы основаны на моём опыте, опыте моих знакомых-инвесторов. Они помогут Вам уберечься от излишних рисков.

1. Инвестируйте в счета, срок работы которых не менее четырёх-пяти месяцев (лучше — полгода, но на момент публикации статьи все счета моложе). Чем выше срок работы, тем лучше видна подготовка и стабильность управляющего. Высоко-рисковые управляющие за такой период, как правило, отсеиваются.
2. Вкладывайте с счета с небольшим торговым периодом, до двух недель. Так будет и безопаснее и удобнее. И деньги можно вывести достаточно быстро при необходимости.
3. По-возможности, инвестируйте на выходных. Это, также повысит ликвидность для Вас.
4. Не инвестируйте в счета с отрицательным капиталом управляющего. Да, возможны сверхприбыли. Но, вероятность потерять в таком счёте — ещё больше.
5. Диверсифицируйте инвестиции. Так Вы сможете уберечься от сильных убытков, не жертвуя прибылью. Не даром, диверсификацию считают одним из «золотых правил инвестирования».

Соблюдать эти рекомендации очень просто. Но они позволят сохранить и преумножить средства без лишних проблем.

Буду благодарен Вашим вопросам или Вашему мнению про особенности инвестирования в PrivateFX в комментариях.

Желаю всем прибыльных инвестиций!